В июле 2026 года, по данным ЦБ, отмечалось охлаждение спроса в ипотечном сегменте после нетипичной активности в июне.

На балансе банков задолженность по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) на 01.08.2026 составила 22,5 трлн рублей, с учетом секьюритизированной части портфеля прирост за месяц составил 0,6% (+1,2% м/м на 01.07.2026). В годовом сопоставлении темпы прироста портфеля ИЖК повысились до 10,7% (9,7% в июне).

Совокупная задолженность населения по ИЖК (с учетом ППТ и секьюритизированной части портфеля) на 01.08.2026 составила 24,7 трлн рублей (+0,4% м/м и +10,7% г/г).

Кредитные организации в июле 2026 года предоставили 85,5 тыс. рублевых ИЖК на сумму 363,4 млрд рублей, что меньше показателей за июнь 2026 года на 15,6% по количеству и 24,7% по объему, но сопоставимо со средними значениями с начала года. В годовом сопоставлении предоставление ИЖК увеличилось на 10,3 и 2,1% по количеству и объему соответственно, сообщили в ЦБ.

Больше половины (51,8%) выдач ИЖК в июле приходилось на программы господдержки.

За месяц выдача ипотеки по итогам июля:

льготная – сократилась на 41,3%, до 188,2 млрд руб.
рыночная – увеличились на 8,1%, до 175,2 млрд

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

Русипотека в MAX

📌 Основные итоги прошедшей недели (31 июля-7 августа) по версии Русипотеки

ЦБ опубликовал информационный бюллетень «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за июнь 2026 года. Регулятор отмечает, что в июне наблюдалась повышенная активность на ипотечном рынке

ЦБ работает над проектом изменений в подходах к резервированию ссуд, в том числе там планируется ужесточение по потребкредитам под залог

МВД, ФСБ и Генпрокуратура предложили установить специальное регулирование деятельности риэлторов и создать механизм возврата денег при оказании брокерских услуг по сделкам, которые суд признал недействительными

«Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за январь-июнь 2026 года:
⬩ общая выдача
⬩ первичный рынок
⬩ льготные программы и ИЖС
⬩ залоговое кредитование
⬩ ипотечные портфели
⬩ рефинансирование

Льготные программы

Обновлен перечень городов, в которых можно оформить семейную ипотеку для покупки вторички. В список добавлено 6 городов

Законодательство

Владимир Путин подписал закон, который обязывает банки и МФО через Госуслуги уведомлять граждан о подписании от их имени кредитных договоров, а также об их условиях. Закон вступит в силу с 1 октября 2027 года

Владимир Путин подписал закон о распространении мер соцподдержки, доступным участникам СВО, на участников КТО в Курской, Белгородской и Брянской областях. В частности, защитники приграничья смогут обращаться к кредиторам для получения кредитных каникул. Закон вступает в силу со дня его официального опубликования

Власти усилят контроль за девелоперами в сфере ИЖС. Правительство поддержало законопроект, который позволит регионам проверять данные, размещаемые застройщиками в ЕИСЖС. Это поможет контролировать проектно-сметную документацию, перемещение финансов и ход стройки

ЛДПР внесет проект модельного закона о региональном механизме завершения строительства домов граждан, пострадавших от недобросовестных подрядчиков

Банки

МКБ в связи с требованиями ЦБ внес изменения в пакет документов о финансовом состоянии клиентов ИП

ВТБ снизил размер дисконта к ставке при первоначальном взносе свыше 50,1% с 1 до 0,5 п.п. почти по всем базовым ипотечным программам

Профильные мероприятия

13 августа – форум «СтройТех’26 Точки роста: инструменты и решения. Технологический переход в строительстве»

25 сентября – XVII Всероссийская конференция «Российский строительный комплекс»

5-9 октября – Международный жилищный конгресс. По промокоду РУСИПОТЕКА скидка до 30%

4-5 декабря – XI Всероссийский форум «Кредитный консалтинг 2026»

#ИтогиНедели

@rusipoteka

Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат

Русипотека в MAX

Обзор прессы за неделю (31 июля-7 августа)

Крайние метры: после «дела Долиной» суды вдвое чаще защищают покупателей квартир – Известия

«Эффект Долиной» начал работать в обратную сторону. Если в 2025 году суды поддерживали покупателей квартир, проданных под влиянием мошенников, лишь в 41% случаев, то в 2026-м – уже в 85%. Перелом произошел после декабрьского решения Верховного суда.

Семь раз проверят: счета и сметы девелоперов в сфере ИЖС возьмут под жесткий контроль – Известия

Данные о банках и сметах строителей загородных домов возьмут под контроль, чтобы обезопасить покупателей недвижимости. Кабмин поддержал законопроект, который позволит региональным властям проверять в единой информационной системе жилищного строительства достоверность и актуальность сведений, размещаемых застройщиками.

Силовики предложили возвращать гражданам деньги за услуги риэлторов при обмане – Ведомости

Такая инициатива МВД, ФСБ и Генпрокуратуры содержится в материалах, подготовленных для включения в третий пакет мер по противодействию кибермошенничеству («Антифрод 3.0»).

Риэлторы снимут полномочия – Коммерсантъ

Риэлторы повысят стоимость услуг и перестанут оказывать юридическое сопровождение сделки. Так сообщество может отреагировать на предложение силовиков установить ответственность агентов по недвижимости в сделках, которые суд признал недействительными.

Люди перестали ловить льготы – Коммерсантъ

После ажиотажного спроса на ипотеку в июне июль показал резкий спад выдач – как в денежном, так и количественном выражении. По словам банкиров, основной спад пришелся на льготные программы, преимущественно «Семейную ипотеку», которая показала резкий рост в июне на фоне ожиданий по ужесточению программы.

Долги разложат по бумагам – Коммерсантъ

На рынке облигаций, выпускаемых под требования по кредитам, готовится необычная сделка. ВТБ планирует разместить выпуск бумаг, обеспеченных потребительскими кредитами, разделенный на десять траншей.

Уверенная соперница новостройкам: что будет со вторичкой до конца года – РБК

Что будет со спросом на вторичное жилье и ценами во второй половине года – РБК рассказывает вместе с экспертами.

Юристы оценили требование данных о повестках для сделок с недвижимостью – РБК

«Этажи» начали запрашивать у клиентов выписки из реестра повесток перед проведением сделок с недвижимостью. Опрошенные юристы разошлись во мнениях о правомерности запроса такой выписки.

С начала 2026 года рынок ИЖС обрушился практически в каждом регионе – Московская перспектива

По итогам I квартала, ввод ИЖС в России резко обрушился: падение фиксировали практически во всех регионах – в 70 из 85. Самый существенный обвал зафиксировали в Сибири и на Урале.

Как продлить срок ипотеки и уменьшить ежемесячный платеж – РГ

Если хотите уменьшить ипотечный платеж, то это можно сделать тремя способами: реструктуризация, ипотечные каникулы и классическое продление срока. «РГ» сравнила все варианты, собрала список необходимых документов и предупредила о главных рисках.

Как сократить срок и переплату по ипотеке – Фонтанка

«Фонтанка» раскрывает лайфхак, как на самом обычном кредите на самую обычную трехкомнатную квартиру сэкономить до 20 миллионов честно заработанных денег.

Россияне не успевают копить на квартиры – Независимая газета

Доступность покупки жилья в России устойчиво снижается последнее десятилетие. Необходимое среднее время накоплений на покупку квадратных метров выросло более чем на два года за последние 10 лет, показывают новые расчеты экономистов.

Россияне больше не ждут чуда – цены на жилье растут быстрее доходов – Финам

Что происходит на рынке, изменится ли ситуация осенью и стоит ли инвесторам присмотреться к акциям застройщиков?

Ажиотаж – фальстарт – ожидание: что движет рынком семейной ипотеки в 2026 году – ТАСС

Первый месяц лета стал рекордным для рынка семейной ипотеки в РФ. Однако уже в июле ажиотаж снизился. Какие факторы влияют на ипотечный спрос и стоит ли ожидать новых скачков активности заемщиков?

#пресса #недвижимость #ипотека

@rusipoteka

Русипотека в MAX

Домклик опубликовал новый выпуск подкаста «Под одной крышей» в преддверии праздника – Дня строителя.

В гостях Никита Стасишин – замглавы Минстроя РФ.

Главные темы выпуска: изменения в строительной отрасли; компетенции, которые ценятся в сфере в первую очередь; меры поддержки ИЖС и как эти подходы влияют на потребности граждан.

Тайм-коды:

00:21 В гостях Никита Стасишин
02:24 Как поменялась профессия строителя
04:05 Ключевые компетенции девелопера
09:08 Главным игроком процесса строительства стал банк
10:50 70-летие Дня строителя
12:31 Целеполагание в отрасли
19:00 Самая важная задача сегодня
20:00 О доступности жилья
24:33 На что обратить внимание девелоперу для повышения эффективности
28:07 Как принимаются решения на уровне Министерства
31:00 Об изменениях на рынке недвижимости
36:19 Буст для загородной недвижимости: чего ожидать
39:00 О производстве домокомплектов
40:16 Когда подействуют меры поддержки в ИЖС
41:17 О влиянии ключевой ставки на цены и доступность недвижимости
44:27 Об «эффективной» площади квартир
48:31 Как изменится продукт в девелопменте
50:15 Об увлечениях и свободном времени
51:23 Как сохранять холодную голову в принятии решений
55:03 Напутствие для банков и застройщиков

#Стасишин #минстрой

@rusipoteka

Русипотека в MAX

Никита Стасишин,
замглавы Минстроя РФ:

Cегодня благодаря тем мерам поддержки и льготным ипотечным программам, которые реализуются по поручению президента, действительно объем развития рынка жилищного строительства за последние 7 лет колоссален.

У девелоперов кратно растут затраты, в том числе на возведение проектов и обслуживание кредитов (в рамках проектного финансирования – прим.). Застройщикам нужно применять новые технологии, максимально вводить цифровизацию, чтобы сократить цикл стройки и тем самым оптимизировать расходы.

Чтобы оптимизировать цену квадратного метра, правительство также снимает административные барьеры и не вводит существенные законодательные изменения, как это было в 2014-2016 годы, когда часто корректировался 214 ФЗ.

Не секрет, что мы давно прорабатываем механизм рассрочки после ввода (дома в эксплуатацию – прим.). Это достаточно сложный механизм оказался с точки зрения оценки и кредитоспособности гражданина при рассрочке, на чем настаивает Центральный банк.

Я думаю, что будет еще ряд инициатив по дополнительным источникам привлечения денежных средств, и мы их сейчас отрабатываем с Минфином. Есть интересные кейсы с точки зрения палитры возможных инвестиций в жилищное строительство как со стороны застройщиков, так и со стороны граждан. Мы ими занимаемся. Как только будет время, мы пойдем просить коллег из Думы и Совета Федерации нас поддержать и просить президента подписать.

Цены могут пойти вверх в том случае, если будет дефицит предложения над спросом. Тогда как сейчас предложений хватает. <...> Для повышения доступности жилья важными остаются дальнейшее снижение ключевой ставки и улучшение условий кредитования.

#Стасишин #минстрой

@rusipoteka

Ипотечный чат в MAX

Антон Медведев,
зампред правления Банка ДОМ РФ:

Текущее состоянии рынка мы трактуем как возвращение к более умеренным темпам на фоне опережающего роста предыдущих лет. Сегодня рынок адаптируется и к повышению адресности льготных ипотечных программ, и к дефициту на рынке труда, и прочим макроэкономическим условиям. Мы понимаем сложности, с которыми сталкиваются застройщики. Но так или иначе устойчивость рынка сегодня значительно выше, чем в прошлом, и девелоперы продолжают запускать новые проекты жилищного строительства.

По рынку в целом средневзвешенная ставка по проектам жилищного строительства в июне составляла 9,9%, в то время как для большинства других отраслей это от 14% и выше, вплоть до 21%. По мере снижения ключевой ставки мы будем видеть дальнейшее снижение ставок для проектного финансирования.

В этом году мы по традиции провели исследование «Индекс настроения девелопера». Общие настроения застройщиков можно охарактеризовать как «осторожный оптимизм». По оценке большинства участников исследования, рынок прошел точку максимального стресса. Большинство игроков рынка адаптируются к меняющимся внешним обстоятельствам, чувствуют точку опоры.

Льготные программы (по ипотеке – прим.) очень хорошо помогли рынку в кризисные моменты – в 2020, в 2022 годах. Но в то же время, мы все понимаем, что в обычной ситуации льготные программы должны быть адресными, должны поддерживать улучшение жилищных условий для определенных категорий граждан, которым сложно это сделать на рыночных основаниях. Мы видим, что правительство очень аккуратно проводит донастройку льготных программ как раз в такой логике – постепенно увеличивает их адресность, устанавливает критерии для получения льготной ставки. 

Льготные программы еще занимают заметную долю рынка – это около 63% выдач ипотеки за 1 полугодие в среднем, но и рыночные выдачи также активно растут. Мы ожидаем, что вместе со снижением ключевой ставки выдачи рыночной ипотеки будут расти и дальше.

За последние пять лет объемы строительства индивидуальных домов увеличились почти на треть. По итогам прошлого года введено более 63 млн кв. м индивидуального жилья, что составляет почти 60% общего объема ввода жилья в стране. Одним словом, ИЖС сегодня – большой рынок, который будет и дальше расти.

Сегодня проникновение эскроу в ИЖС всего 2%, но к 2030 году мы ожидаем рост до 20-25%. Порядка 15 млн кв. м. Объемы ИЖС будут нарастать с использованием механизма эскроу. Участие банков в сегменте ИЖС также сыграет стабилизирующую роль, повысит прозрачность и снизит уровень риска. Как результат – на рынке увеличится число крупных, системных игроков, которые будут в долгосрочной перспективе связывать развитие своего бизнеса с сегментом ИЖС.

#мнение #недвижимость

@rusipoteka

Русипотека в MAX

ВТБ снизил скидку по рыночной ипотеке

Банк снизил размер дисконта к ставке при первоначальном взносе свыше 50,1% с 1 до 0,5 п.п. почти по всем базовым ипотечным программам.

Минимальная ставка по рыночной ипотеке на первичное и вторичное жилье теперь составляет от 18% (ранее – от 17,5%).

Дисконт 1 п.п. сохраняется для программ:

«Ипотечный грант»
«Ипотека для военных»
«Ипотека. Готовое коммерческое помещение»
«Ипотека. Строящееся коммерческое помещение»

#банки #втб

@rusipoteka

Ипотечный чат в MAX

🍕 «Ипотечная Пепперони». Во Владивостоке, вдохновленные ставкой ЦБ, создали и пустили в продажу пиццу диаметром 14 см, цена – 199 руб. «Вы не можете позволить себе большее!».

#интересное #ипотека

@rusipoteka

Русипотека в MAX

«Купить квартиру в 2026 году без детей невозможно» — один из главных мифов рынка

На практике купить квартиру можно и без семейной ипотеки.
Сейчас у покупателей есть другие инструменты входа:
ипотека от 13% на срок до 30 лет
рассрочка с платежом от 50 000 ₽ в месяц
закрытые предложения от застройщиков
старты продаж с лучшими ценами на входе

Я — Ника Вайчулис, основатель VAYCHULIS ESTATE.

В своём Telegram-канале я разбираю рынок недвижимости простым языком: где действительно есть выгодные условия, какие проекты заслуживают внимания и как купить квартиру без лишней переплаты.

Если вы планируете покупку квартиры, подписывайтесь.

В канале показываю закрытые старты продаж, рассрочки с минимальными платежами и предложения, которые часто не лежат в открытом доступе.

«Ипотечный бумеранг #369». Наиболее интересные за последнее время цитаты экспертов, которые касаются рынка недвижимости и ипотеки.

В новом выпуске:

Михаил Хорьков, – руководитель комитета по аналитике Российской гильдии управляющих и девелоперов (РГУД)
Павел Луценко, – гендиректор портала «Мир квартир»
Игнатий Данилиди, – гендиректор ГК «А101»
Денис Аксенов, – гендиректор агентства «Долговой консультант»
Максим Ельцов, – гендиректор «ПИА Недвижимость»
Константин Барсуков, – советник президента Гильдии риэлторов Москвы
Михаил Посредников, – коммерческий директор Циан
Кирилл Холопик, – руководитель Единого ресурса застройщиков (ЕРЗ)
Виктор Зубик, – основатель компании Smarent
Дмитрий Щегельский, – президент Национальной палаты недвижимости, гендиректор АН «Бенуа»

#ИпотечныйБумеранг #мнение

@rusipoteka

Ипотечный чат в MAX

Депутаты фракции «Новые люди» предложили разрешить семьям использовать маткапитал для оплаты арендуемого жилья. Письмо с инициативой направлено министру труда и соцзащиты РФ Антону Котякову.

Меру предлагается распространить на семьи, не имеющие по месту фактического проживания пригодного собственного жилья и заключившие письменный договор найма квартиры или жилого дома на срок не менее 1 года.

#маткапитал #аренда #инициативы

@rusipoteka

Русипотека в MAX

На выбор ипотечной программы в среднем россиянам требуется 24 дня, говорится в исследовании «Выберу.ру» и «Еврокредит.ру». На выбор потребкредита уходит в среднем 6 дней, вклада – 4 дня, дебетовой карты – 1 день. Таким образом, оформление ипотеки по-прежнему остается самым продолжительным процессом среди финансовых решений россиян.

#ипотека

@rusipoteka

Ипотечный чат в MAX

Проект «Электронная сделка. РФ» успешно провел первую в Башкортостане сделку купли-продажи недвижимости с применением Единой биометрической системы (ЕБС).

Ранее сделка с биометрией прошла в Самарской области. Продавец и покупатель, предварительно удостоверив биометрию в одном из офисов банков, подтвердили свои личности, подав документы через жизненную ситуацию «Приобретение недвижимости» на портале Госуслуг. Обязательным шагом идентификации стало распознавание лица и голоса: для этого участникам нужно было зачитать вслух предложенный системой текст, глядя в веб-камеру.
 

«Теперь гражданам не требуется заранее вносить в ЕГРН специальную отметку о возможности электронной регистрации. Достаточно, чтобы документы были подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью (можно сгенерировать бесплатно в приложении Госключ), а личность подтверждена через ЕБС. Сочетание биометрии и УКЭП обеспечивает максимальный уровень защищенности: биометрические данные хранятся в зашифрованном виде в защищенном контуре государственной системы и не покидают его», – подчеркнула заместитель руководителя Управления Росреестра по Республике Башкортостан Марина Мартынова.

 
Риски мошенничества при таком формате сведены к минимуму. Злоумышленнику недостаточно завладеть чужими паспортными данными: ему потребуется физически пройти проверку по лицу и голосу в реальном времени (что исключает возможность применения дипфейков), а также иметь доступ к УКЭП.

Для подачи документов стороны последовательно заполняют заявления, прикрепляют документы, проходят биометрическую сверку через веб-камеру. Пакет направляется в Росреестр, а по завершении регистрации в личный кабинет на Госуслугах поступает выписка из ЕГРН. Данная сделка прошла регистрацию в Управлении Росреестра за 2 часа.
 

«Главное в этом инструменте – безопасность и спокойствие обеих сторон. Биометрия гарантирует, что в сделке участвуют именно те люди, которые указаны в договоре. Это просто цифровизация привычных процессов, которая делает оформление недвижимости по-настоящему удобным. Риски подмены личности исключены, поэтому и продавец, и покупатель могут быть полностью уверены в чистоте сделки», – прокомментировала руководитель проекта «Электронная сделка. РФ», член комитета по GR «Российской гильдии риэлторов» Камила Фазлыева.

 
Возможность совершать сделки с недвижимостью с использованием биометрии появилась с 1 июля 2026 года благодаря изменениям в законодательстве (ФЗ от 07.06.2025 № 133-ФЗ).

Нововведение реализовано Росреестром совместно с Минцифры России. Зарегистрировать биометрические данные (изображение лица и образец голоса) граждане могут в офисах уполномоченных банков. Срок действия подтвержденной биометрии составляет 5 лет, срок действия УКЭП – 12 месяцев.

#недвижимость

@rusipoteka

Русипотека в MAX

Рост неплатежей по ипотеке на вторичном рынке ускорился и по итогам I полугодия 2026 года превысил 230 млрд рублей. Такой оценкой поделились аналитики КА «Долговой Консультант» после изучения данных ЦБ.

Объем просроченной ипотечной задолженности на покупку готового жилья в РФ (неплатежи более 90 дней за вычетом данных по ипотеке на покупку строящегося жилья) достиг 230 млрд рублей, увеличившись за январь-июнь на 21% (+40,1 млрд рублей).

Новый объем неплатежей за январь-июнь составил 40% от прироста за 2025 год (тогда просроченная задолженность выросла на 98 млрд рублей). И на четверть превысил объем за весь 2024 год (+32 млрд).


«Доля неплатежей в портфеле выросла с января по июнь с 1,16% до 1,33%. Такими темпами к концу года проблемная ипотека может превысить 280 млрд рублей.

Ускорению прироста просроченной задолженности способствуют низкие темпы выдач новой ипотеки, слабый спрос на рынке недвижимости, а также отсутствие роста в некоторых отраслях экономики, что, в свою очередь, негативно отражается на финансовом положении заемщиков», – отметил гендиректор агентства «Долговой консультант» Денис Аксенов.


#долги #ипотека #вторичка

@rusipoteka

Ипотечный чат в MAX

МКБ в связи с требованиями ЦБ меняет с 7 августа пакет документов о финансовом состоянии клиентов ИП.

#банки #мкб

@rusipoteka

Русипотека в MAX

Июльский портрет заёмщика

Сделка.рф делится статистикой ипотечных заявок на платформе за июль. Вот 5 главных трендов:

Работающие по найму держат объём, но ИП приносят самый крупный чек

88% заявок — понятный банку белый найм со средним доходом 180 тыс. руб. Но обратите внимание на ИП: их доля выросла до 10%, а медианный доход — 230 тыс. руб.

🌱 Сейчас ИП — самый платёжеспособный сегмент под высокий чек. Умение правильно упаковать отчётность ИП — базовый минимум для продаж.

Женщины 45+ — основные ЛПР в старшей возрастной группе

Если в категории до 25 лет 64% заявок подают мужчины, то с возрастом картина меняется: 68% заявок в категории 45–55 лет и 97% в 55+ — за женщинами.

🌱 Чем старше заёмщик, тем чаще женщина выступает главным заявителем и принимает решение о покупке (для себя, улучшения условий или помощи детям). Фокус для отделов продаж: перестраивайте скрипты на сценарии жизни — безопасность, комфорт, социальное окружение и готовую инфраструктуру.

ИТ-ипотека стала исключительно молодёжной

77% заявок по ИТ-программе приходятся на возрастной отрезок 25–35 лет. При этом именно здесь зафиксирован самый высокий средний чек кредита (почти 9 млн руб.) при минимальном ПВ (25%).

🌱 Маркетологам на заметку: таргетинг ИТ-ипотеки нужно сузить до 25–35 лет. На аудитории 35+ эта реклама почти не работает — там потенциальный спрос, скорее всего, перетягивает Семейная ипотека.

По базовым программам копят почти половину суммы

По базовой ипотеке средний ПВ подскочил до 38% (3,24 млн руб.). Без крупного ПВ зайти в рыночную ставку клиент не может — банк отклоняет заявку из-за высокой долговой нагрузки.

🌱 Пора забыть про квалификацию «15–20% на руках». Сразу ищите созаёмщиков или предлагайте траншевую ипотеку / рассрочки от застройщика, чтобы дотянуть до нужного ПВ.

Новостройки лидируют по одобрениям

78% заявок идут в строящееся жильё, одобряемость здесь держится на уровне 36%. По готовой вторичке — 33%, а по готовым машино-местам одобряемость упала до нуля.

📊 Раскладка по возрастам, программам и чекам ждёт вас в карточках поста.

#СделкаРФ
#аналитика #ипотека
@sdelkarf_news @rusipoteka