Основатель Freedom Holding решил отыграться за вчерашние санкции против его рублевого корреспондента в шахматы😂

Место вакантно в связи с тем, что Аркадий Дворкович попал под санкции ЕС.

Утром Фридом остановил переводы в рублях, объявил о новом корреспонденте и следом скрыл его. Если быстро чуда не произойдет, то возможно нам придется учиться отправлять из России swift в тенге.

🇪🇺 21-й пакет ЕС: 33 российских банка под транзакционным запретом

Опубликован регламент 2026/1848 (к 833/2014) от 23.07.2026. В Приложение XIV добавлены 33 банка. Запрет применяется с 13.08.2026.

АКБ Энергобанк, Банк Финсервис, Москоммерцбанк, Банк Инго, Реалист Банк, Банк Объединённый Капитал, Тольяттихимбанк, Цифра банк, Датабанк, РосДорБанк, Юг-Инвестбанк, Авто Финанс Банк, Ренессанс Кредит, Банк Приморье, Транскапиталбанк, Банк Национальный Стандарт, Национальный Банк ТРАСТ, Челиндбанк, Кошелев-Банк, Банк МФК (Международный Финансовый Клуб), Юнистрим, СПБ Банк, Газэнергобанк, Центр-инвест, Модульбанк, Банк Раунд, Агропромкредит, Банк Акцепт, Интерпрогрессбанк, Форштадт, Белгородсоцбанк, CMRBank, Кредит Урал Банк.

Ранее в этом же пакете опубликованы: список заморозки активов - 90 банков и 168 организаций (регламент 2026/1843), а также крипто-платформы и структуры третьих стран, включая киргизский CJSC Eco-Islamic Bank (решение 2026/1849).

Источник: Official Journal, OJ L 2026/1848 от 23.07.2026.

🇪🇺 21-й пакет ЕС: транзакционные запреты - крипто-платформы и структуры третьих стран

Опубликовано Решение Совета (CFSP) 2026/1849 (к 2014/512/CFSP) от 23.07.2026.

Крипто-платформы (запрет с 23.08.2026):
Rapira, Aifory Pro (Sooty Ltd.), ABCeX (Nueva Cryptologia S.A.S DE C.V.), WhiteBird, NoOnecrypto INC., Tradex (Brightum LLC), Monease Ltd, BitPapa, Exnode / Exnode Pay (Arvix), HTX (Huobi Global SA), EXMO Ltd.

Банки и финансовые структуры третьих стран (с 13.08.2026):
Chinggis Khaan Bank, Sberbank India, India VTB, A7 Nigeria, A7 Africa, PilotFinance Ltd.

Приложение XVIII (банки, связанные с СПФС):
добавлен CJSC Eco-Islamic Bank (Киргизия, с 13.08.2026); исключён Yelo Bank (Азербайджан).

Нефтетрейдеры третьих стран (с 13.08.2026):
Vistula Delta Global FZE, Estrella Integrated FZE, Linglong Trading Group FZE, Arcadia International FZE, Nexus Oil Trading FZCO.

Также в решении: 41 судно теневого флота, 51 организация ВПК, новые порты, аэропорты и НПЗ, а также новое Приложение XXX - список стран для полного запрета крипто-услуг.

Список российских банков под транзакционным запретом идёт отдельным регламентом к 833/2014 - он пока не опубликован.

Источник: Official Journal, OJ L 2026/1849 от 23.07.2026.

🇪🇺

Под санкции попал Цифра Банк! 21-й пакет ЕС: список банков под заморозкой активов

Смеялись над Фридомом, что корр счет в долларах никак не может открыть? Теперь придётся ещё с рублями что-то решать 😊

Опубликован имплементирующий регламент 2026/1843 (к 269/2014) от 23.07.2026. В список заморозки активов добавлено 48 физлиц и 168 организаций.

Банки (90):
Банк ДОМ.РФ, АК БАРС Банк, Банк Уралсиб, Банк ЗЕНИТ, Банк Приморье, Металлинвестбанк, МТС-Банк, Банк Синара, СДМ-Банк, Транскапиталбанк, КБ Центр-инвест, Авто Финанс Банк, Абсолют Банк, Банк Точка, Озон Банк, Россельхозбанк, КБ Кубань Кредит, Яндекс Банк, МСП Банк, Росэксимбанк, Почта Банк, Генбанк, ЛОКО-Банк, ФОРА-БАНК, Экспобанк, Банк Аверс, Примсоцбанк, Сургутнефтегазбанк, ББР Банк, АКБ ЦентроКредит, Газэнергобанк, РосДорБанк, Национальный Банк ТРАСТ, Национальный Резервный Банк, Челиндбанк, Челябинвестбанк, Банк Инго, КБ Энерготрансбанк, КБ Солидарность, Банк Авангард, Меткомбанк, Экономбанк, Банк Национальный Стандарт, Банк Держава, КБ Модульбанк, БыстроБанк, КБ Хлынов, Севергазбанк, КБ Ренессанс Кредит, Банк Финсервис, Кузнецкбизнесбанк, БКС Банк, Банк Акцепт, Банк ИТУРУП, АКБ Еврофинанс Моснарбанк, Мир Бизнес Банк, Инвестторгбанк, ПСКБ, КБ РостФинанс, Банк Раунд, Трансстройбанк, Москоммерцбанк, АКБ Энергобанк, Тольяттихимбанк, Банк ФИНАМ, Кошелев-Банк, Прио-Внешторгбанк, Цифра банк, Белгородсоцбанк, Банк Оренбург, Банк Объединённый Капитал, АКБ Форштадт, Татсоцбанк, НБД-Банк, Кредит Урал Банк, Алмазэргиэнбанк, Сибсоцбанк, Юг-Инвестбанк, НОКССБАНК, Левобережный банк, Банк Русский Стандарт, УБРиР, Вайлдберриз Банк, Бланк банк, Банк Санкт-Петербург, Реалист Банк, Банк Агророс, Углеметбанк, Роял Кредит Банк, АКИБАНК.

Другие организации в списке (частично):
Московская биржа, РНКО «Платёжный центр», сеть A7 (A7 Agent, A71), Highland Gold, Nordgold, Южуралзолото, GV Gold, Павлик, Селигдар, Сусуманзолото, Роснефтегаз, Новокуйбышевский НПЗ, Лукойл-Марин Бункер, Татнефть-Самара, Интер РАО, Уралмаш, Beget.

Среди 48 физлиц - зампред ЦБ РФ Сергей Белов.

Транзакционный запрет (33 банка, киргизский банк и три нероссийских, 14 крипто-платформ, заморозка нефтяного потолка) идёт отдельным регламентом к 833/2014 - он пока не опубликован.

Источник: Official Journal, OJ L 2026/1843 от 23.07.2026

🇪🇺 21-й пакет ЕС принят. Но списки - ещё нет

Сегодня, 23 июля, Совет ЕС официально принял 21-й пакет санкций против России - самый длинный список за четыре года: 218 записей (48 физлиц и 170 компаний).

Юридические акты со списками в ближайшее время выйдут в Официальном журнале ЕС.

Что известно из пресс-релиза:

▪️ Заморозка активов у 94 банков и финансовых организаций.
▪️ Транзакционный запрет расширен ещё на 33 российских банка и финкомпании.
▪️ Под запрет попал киргизский банк - за подключение к СПФС - и ещё три нероссийских банка за обход санкций.
▪️ 4 позиции по трансграничной сети A7 - с уже новыми выходами на Африку.
▪️ 14 крипто-платформ под запретом: Грузия, ОАЭ, Кыргызстан, Панама, Маршалловы острова, Беларусь.

ЕС планирует в будущем вводить полный запрет на крипто-сервисы всей третьей страны, если через неё Россия обходит санкции.

Также: заморозили автоподстройку нефтяного потолка до 15.07.2027, +41 судно теневого флота, НПЗ в России и крупный завод в Беларуси, пятёрка нефтетрейдеров, золото и алмазы, 51 компания ВПК (в т.ч. производители дальнобойных дронов), визовый запрет для российских комбатантов.

👉Источник

🇪🇺❗️ЕС одобрил 21-й пакет санкций против РФ. Под санкции попали 32 новых банка. Ждем в ближайшее время официальный текст решения. После появления chatgpt решения стали выпускать сильно быстрее (совпадение?)

🇪🇺21-й пакет санкций ЕС: Ждём сегодня?

По данным politico последним препятствием на пути согласования нового пакета санкций стала позиция Греции - она против запрета на перевозку российского LNG газа третьим странам.

С учетом того, что впереди летние каникулы, с высокой степенью вероятности новый пакет санкций всё же утвердят сегодня.

Ранее обсуждалось, что якобы в новый пакет санкций могут войти меры против Raiffeisen Bank International. Я думаю, что это невозможно- не в рамках этой дискуссии точно.

Мы видели "успешный опыт" с Юникредитом - давление было на уровне ЕЦБ, а не в кабинетах, где Австрия никогда в жизни не проголосует за меры против банка, который принадлежит австрийскому народу.

Ранее визуальный успех в давлении на Райффайзен был скорее под давлением США. Сейчас кажется, что им немного не до этого.

🇰🇿БЦК восстановил переводы в евро для нерезидентов

У нас тут намечается корпоративный конфликт не иначе😂 Не успел Максим Румянцев написать подробную публикацию о сложностях с казахстанским БЦК для нерезидентов, как Юлия Свидерская отправила перевод себе в евро с e-residence счёта и он дошёл в тот же день.

Вчера ту же операцию повторил один из клиентов, так что похоже на какую-то стабильность.

Если Вы не особо следили за ситуацией с переводами из России, то БЦК всё это время был бенчмарком эффективности - не существует ни одного более-менее публичного способа для разумных сумм быстро и дешёво перевести из рублей в РФ в евро в ЕС, когда речь идёт о сумме соразмерной проданной недвижимости (самый распространенный запрос на консультации).

Какие можно сделать промежуточные выводы?

- БЦК официально больше нет в программе e-residence Казахстана, можно предположить, что тиражировать они этот опыт дальше не хотят (но будем наблюдать)

- несмотря на успех, остаётся риск дозапроса документов, которые нужно принести физически в офис

- для обладателей уже существующих счетов приоткрылось новое окно возможностей, можно перестать изучать какие из европейских банков принимают доллары и вернуться к привычному евро

- не теряйте никогда надежду :)

👉 Записаться на консультацию

🇺🇸 S.5025 - Lindsey O. Graham Sanctioning Russia Act of 2026

Прочитал сегодня очередную версию законопроекта о санкциях США против РФ. Свежий пресс-релиз о его важности и тяжелой судьбе - тут.

Напомню, что первоначальным автором был господин Graham, который неожиданно умер сразу после того как анонсировал поддержку законопроекта со стороны администрации Трампа.

В отличии от первых драфтов, в которых были достаточно опасные формулировки, я не нашёл новых прямых ограничений для рядовых граждан РФ. Например, запрет на переводы касается исключительно правительства РФ.

Визуально, основная часть (не покрытая текущими ограничениями) - тарифы до 100% на топ-5 стран-импортёров нефти и газа из РФ + страны, помогающие обходу нефтяных санкций.

Беглый поиск даёт следующую картинку:

Нефть: Китай, Индия, Турция, Венгрия, Словакия.

Газ: Китай, Турция, Венгрия, Япония, Франция/Бельгия/Испания/Нидерланды.

Обход нефтяных санкций: ОАЭ, Китай/Индия/Турция, Греция, Гонконг, Азербайджан (?)

По всей видимости ближайшим источником для нашего контента станет 21-й пакет санкций ЕС, а также санкции Великобритании.

p.s. Graham внесён в список террористов и экстремистов в РФ

Про обучение детей

С чего я вдруг решил провести опрос... Листаю вчера ленту в запрещенной соц сети, а там бывший коллега хвастается - выложил фото на фоне модной частной британской школы-интерната, отдаёт ребёнка учиться. И столько в этом противоречий (или мудрости) - сам в IT-бизнесе, акционер в SDN, но это видимо не мешает не обижаться на запад.

Не все так. Встречался неделю назад с другом. Как принято, в Стамбуле. Ну как принято - страна НАТО, тоже немного странно называть Турцию "нейтральной страной". Дети чуть научились ползать за 3 года до окончания школы ходят на подготовительные курсы в топовый технический ВУЗ:
- Что будете делать с поступлением?
- Не знаем пока, думаем, если не Москва, то может быть Китай.

А что Китай? В Китае китайцем не станешь. В США было как - вроде человек отправляется учиться, но может и останется. Американцем он не станет, но в большинстве случаев на качество жизни не повлияет - вон некоторые южно-африканцы, грубо нарушившие миграционное законодательство, даже триллионерами становятся - никаких сложностей с интеграцией, видать особо их акцент не критикуют.

Ну и даже если какой-нибудь Гонконг... Работать на китайцев - тяжеловато. Это в американской компании тебе обратную связь в форме сендвича выдают - здесь похвалили, здесь показали направление для роста, тут опять нашли за что похвалить... У китайцев и наорать могут. Знаменитый китайский рабочий график 996 - с 9 до 9, 6 дней в неделю, тоже не излучает аромат work-and-life balance.

Другой бывший коллега отдал ребёнка в частную британскую школу еще в 23-ем. Дело идёт потихоньку к поступлению в ВУЗ - ребенок хочет ехать дальше в США учиться. Все расслабленные, говорит, в Великобритании, работать не хотят - нечего тут делать...

Если "где учиться" худо-бедно можно разобраться, то "на кого" - совсем тяжелый и ответственный вопрос. Раньше IT была бездонной индустрией, сейчас только какие-то смежные направления - биотех, робототехника.

Я всех обычно в neuroscience отправляю - не то чтобы туда было легко поступить, но точно будешь обеспечен работой до скончания века. Во-первых, все сойдут с ума. ИИ разрушит иерархию общества - родители vs дети, опытный сотрудник vs молодой, учитель vs ученик. Всё держалось на том, что один знает непропорционально больше, чем другой.

Во-вторых, познания человека в нейронауке безумно скромные. Даже знаменитый тезис из нашего детства "нервные клетки не восстанвливаются" несколько раз пересматривался в разные стороны - то оказывается восстанвливаются, то не в каждом участке мозга, то восстанавливаются, но не так много, как надо...

Чтобы стало совсем всё плохо - многие ученые в последние годы ушли из neuroscience в ИИ-лаборатории, потому что на удивление много общего, при этом динамика гораздо выше, плюс денег платят сильно больше. Так что лампочки и термодатчики мышам в нейроны опять вставлять некому - welcome, свободная ниша.

Хорошо, что я старый - медленные swift-переводы и санкционные пакеты ЕС можно обсуждать до пенсии :)

🇭🇰🇺🇸 Как на самом деле выглядит «снятие санкций»

14 июля истёк режим чрезвычайного положения по Гонконгу, объявленный указом 13936 в июле 2020-го. Его просто не продлили: по американскому закону emergency надо переподтверждать каждый год, иначе он умирает сам. 17 июля OFAC привёл списки в соответствие.

Полностью исключили из санкционных списков девять человек - тех, кого блокировали исключительно указом. Остальные 39, включая Кэрри Лам и нынешнего главу Гонконга Джона Ли, из SDN-листа действительно исчезли - но переехали в Non-SDN Menu-Based Sanctions List.

Формулировка в их записях не поменялась: всё имущество блокировано, все операции запрещены. Под ними лежит не указ президента, а закон Конгресса (HKAA), и его истечение emergency не трогает.

Отдельной строкой в публикации OFAC: активы, заблокированные до 14 июля 2026 года, остаются заблокированными.

Оказывается санкции могут уйти без переговоров и без сделки - достаточно не подписать продление. Но уходит только президентский слой - законы Конгресса остаются, а уже замороженные деньги задним числом не возвращаются. Российское emergency по указу 14024 продлено уведомлением от 24 марта ещё на год - ближайшая развилка тут не раньше весны 2027-го.

🇩🇪🇪🇺Scalable Capital не открывает больше счета с паспортом РФ?

Наш подписчик говорит, что немецкий брокер Scalable Capital отказал трём знакомым гражданам РФ с ВНЖ/ПМЖ Германии в открытии счёта за последнюю неделю - выглядит как будто вообще с РФ-паспортом не открывают.

Я посмотрел мельком по чатикам - как будто явление не новое, отказы были уже, как минимум, весной. Не знаю были ли при этом успешные кейсы.

Пока из местных брокеров все часто используют Trade Republic. Главное преимущество: процент на остаток + понимание местных налогов.

Чему учит эта история? нужно было родиться гражданином ЕС Старые счета при наличии ВНЖ/ПМЖ фин институты реже трогают. Если дело не касается бизнес-активности или каких-нибудь особо вредных вроде Commerzbank - пользоваться обычно можно. Поэтому запасной счёт не помешает.

Учтите только, если речь про Германию, открытие новых банковских счетов может немного негативно повлиять на шуфу (кредитный рейтинг). Если вдруг вам она зачем-то срочно нужна - не перестарайтесь.

По вопросам релокации капитала традиционно могут помочь коллеги 👉 на консультации.

upd: от другого подписчика, личный опыт:

Scalable - вообще 0 проблем, очень терпеливые в плане документов, несколько раз попросят прежде чем что-то предпринять. Счёт был открыт в марте без проблем

Trade Republic - заблокировали аккаунт без объяснения причин, не давали вывести деньги полтора месяца

Smartbroker - буквально неделю назад открыл, 0 проблем

Trading 212 - хороший, но запроси документы о происхождении денег. Обработали быстро, есть онлайн чат

Trade Republic, на мой взгляд, самое большое разочарование

❗️В Таиланде задержали четырёх россиян: как «русская деревня» под Паттайей стала мишенью полиции

Сегодня утром тайская полиция провела четвёртый этап национальной операции против номинального владения, основной удар пришёлся на россиян. Обыски в 41 точке провинции Чонбури, проверка 33 компаний, четверо задержанных по ордерам суда Паттайи.

Речь о шести посёлках в районе Банг Ламунг (в сводках они проходят как проекты «ส.พัทยา»): около 775 отдельных домов общей стоимостью свыше 5 млрд бат ~11,6 млрд рублей. Оформлены они были на 495 юридических лиц.

Но 11,6 млрд - это масштаб схемы, которую следствие описало целиком, сумма изъятого - 32 земельных участка на 235 млн бат - около 550 млн рублей.

Механика

Ключевое звено - два тайских бухгалтера. Один вписан акционером в 146 компаний, второй в 40. Стандартная индустрия номиналов: компания ставит «своих» тайцев на 51% уставного капитала, иностранец получает 49% и фактический контроль. По тайскому закону это не лазейка, а состав преступления - Foreign Business Act B.E. 2542 плюс Земельный кодекс.

Из 435 проверенных компаний с иностранным участием 19 нарушили закон о номиналах, а 14 при этом ещё и превысили сам порог в 50%, владея землёй.

При чём тут «русская деревня»

Группа продавала и сдавала дома через русскоязычные сайты и в рекламе называла один из посёлков Чонбури «деревней русских». Схема, которая работает только в тени, рекламировалась в открытую в рунете - и видимо именно публичность привела полицию.

Что это значит для покупателя

Кажется это не единоразовая акция, а полноценный конвейер - операции прошли в Сурат Тани, Пхукету, Краби и Пхангнге: около 130 участков земли, свыше 1,671 млрд бат, больше сотни ордеров на арест. Чонбури - четвёртый, и, наверное, не последний.

Практические выводы - те же, о которых мы писали в июне и в сегодняшнем дайджесте:

▪️ Дом с землёй иностранцу - только долгосрочная аренда, зарегистрированная в Земельном департаменте.
▪️ Квартира в кондоминиуме - freehold в рамках 49% иностранной квоты. Законно, вопросов не вызывает.
▪️ Если агент предлагает «оформим виллу на компанию» - результат может быть как в новости выше☝️.

👉 Таиланд в каталоге

Источники: Daily News · Thai Post · TopNews · Thairath

🇷🇺 ЦБ вернёт собственников банков в публичный доступ - но без имён

С 2022-го финорганизации могли не раскрывать, кто ими владеет. Вчера ЦБ выпустил указание: с 1 января 2027 раскрытие возвращается - в обезличенном виде.

Вместо имён и долей - 14 критериев с ответами «да», «нет» или «неприменимо». Есть ли лица, под чьим контролем находится организация. Есть ли в структуре собственности недружественные нерезиденты. Есть ли те, кому ЦБ выносил предписания за неудовлетворительную деловую репутацию или финансовое положение. У каждого банка, НПФ, страховой, УК и МФК - свой набор галочек.

Замысел прозрачен: дать рынку сигнал, не давая ЕС и OFAC готовый список целей. Вот только санкционные ведомства структуру собственности изучают не по cbr.ru. Информации лишается скорее тот, кто выбирает, где держать деньги: «да» напротив недружественного нерезидента получат и Райффайзен, и банк с кипрской прослойкой в структуре - а чем они отличаются по санкционному риску, галочка не скажет.

Хороших выходных вам ❤️

🛂Про эмиграцию. Рандомные наблюдения.

1. Я ни разу пока не видел пользы от эмиграционного адвоката. Ну разве что если вам совсем тяжело даются новые проекты, но тогда может и эмиграция - не ваше. Последний раз моей сотруднице за 3500 EUR поправили анкету, я копировал со своей и не поменял пол в каком-то выражении ("работал" вместо "работала"). Наверное их ценность начинается в каких-то узких кейсах, в процессе депортации, например.

2. "Помогаторы" (люди без юр образования и/или права юр практики в регионе), как правило, знают больше адвокатов о статистике успеха, просто в силу дешевизны своей услуги (там где местному адвокату достаточно одного клиента, "помогатору" надо 10). Они же знают больше об особенностях для граждан своей страны - одна только справка об отсутствии судимости бывает из консульства, из консульства в другой стране, из МФЦ, МВД, электронная..

3. Эксклюзивная ценность "помогаторов" там где вы на грани закона - получить ВНЖ, но не жить / фрилансер, но нет местного договора и т.д.

4. Там же и концентрируются основные риски - как с инвестициями, прошлые успехи не гарантируют будущих побед. Если раньше налоги были не очень важны и то что вы не убили никого за пару лет жизни на ВНЖ - казалось достаточным для продления, обязательно перестанет работать именно на вас. Чувствовать спрос государства от резидентов - залог будущего успеха. "Помогатор" обязательно будет продавать светлое будущее.

5. "Помогатор" - содержит негативную коннотацию, но это безумно сложная работа - всё постоянно меняется с точки зрения правоприменения + много психологической работы с клиентом. Можно научиться уважать чужой труд и говорить "эмиграционный консультант".

6. Пожить N лет в стране до паспорта, а потом переехать в страну X - залог депрессии. Ужасная стратегия.

7. Если вы ничего не химичите, то любой claude code / cowork сможет заполнить все необходимые анкеты в диалоге с вами на любом языке мира, скорее всего, не хуже чем адвокат/консультант (В этом году я сдал личные налоги в Elster не перепроверяя. Если я перестану писать - меня арестовал Finanzamt и этот совет не работает).

8. Туда же - chatgpt/claude с большим энтузиазмом поможет построить таблички с критериями и подобрать short-лист стран для жизни.

9. Все страны мира усложняют правила эмиграции. Дольше ждёшь - дороже "проект".

10. Единственный секрет счастья в эмиграции - комьюнити. Все "успешные" эмигранты, кого я знаю, либо нашли, либо создали хороший круг общения. Над этим надо работать не меньше, чем над сменой водительских прав.

Все кто не нашёл - ругают всё подряд - других мигрантов, местных лодырей, капитализм, социализм, налоги. Они будут сами сидеть на соц пособиях и ругать соц систему поддержки.

11. Рандомные, относительно простые, опции: digital nomad в черногории, по ИП в сербии, chancenkarte в германии, freiberufler в германии, digital nomad в испании, золотая виза в оаэ - недвижка/депозит от 2 млн аед (digital nomad тяжело дают сейчас), visiteur во франции под своё жильё.

p.s. в принципе digital nomad визы есть во многих странах и, если есть деньги, всегда можно подогнать под условия, но, долгосрочно, думаю во многих приличных местах будут сворачивать.

Чтобы такой хороший пост не пропадал зря:

- Команда Сербиновых сняла видео как удалёнщику открыть ИП и получить ВНЖ Сербии 👉 https://youtu.be/R2kDrhtLUQ8

Наталья Смирнова очень хорошо помогает побрэинстормить на тему эмиграции по-расчету, а не по-любви (налоги, бизнес в другой стране, эмиграционные паспорта и т.д.)

Юлия Свидерская может наоборот рассказать об эмиграции по-любви и всех сопутствующих сложностях - всеми любимая Италия. У неё есть истории про смешные программы вроде решения суда, что дети не могут жить без Италии.

🇬🇧 Британия вычищает конкретику из санкционных обоснований

Вчера FCDO переписал санкционную запись Анны Косаковой - экс-партнёрши Рияда Саламе, бывшего главы ЦБ Ливана. Санкции остались прежними, изменилось обоснование: из него вычеркнули «средств свыше $300 млн» и прямое «была ответственна за или участвовала в серьёзной коррупции». Вместо них - «у госсекретаря есть разумные основания подозревать» и четыре пункта i)-iv), дословно повторяющие формулировки регламента.

В феврале то же самое сделали с Саодат Нарзиевой, сестрой Алишера Усманова, - а это уже российский режим. Вычеркнули «и получала финансовую или иную материальную выгоду от Усманова». Осталось: она сестра Усманова, а значит «связана с вовлечённым лицом». Санкции - на месте.

Убрать цифру - не смягчение, а ровно наоборот. $300 млн нужно доказывать, и их есть чем оспорить. «Разумные основания подозревать», что вы чья-то сестра, оспорить нечем - это тот самый минимум, которого требует закон. Обоснование ужимается до неопровержимого, а заморозка не двигается ни на миллиметр.

Причину FCDO не называет, так что это наш вывод, а не факт. Но в июле 2025 Верховный суд впервые разбирал санкционное дело (Швидлер) - санкции устояли, зато лорд Леггатт в особом мнении разнёс доказательства FCDO, назвав их «кабинетными теориями». Похоже, выводы сделали. Для тех, кто судится за делистинг, диспозиция поменялась: спорить теперь не с фактами, а с подозрением.

🇮🇷🇺🇸 Ещё $130 млн Центробанка Ирана умерли в Tron

Вчера OFAC добавил в санкционную запись ЦБ Ирана четыре новых адреса в сети Tron. В апреле там было два: тогда Tether заморозил на них $344 млн - крупнейшая разовая заморозка стейблкоина в истории.

Мы проверили новые адреса on-chain. На них лежит ещё ~$130 млн USDT, и все четыре Tether заблокировал тем же вечером, 14 июля в 21:02 UTC. Суммарно у иранского ЦБ теперь мертво около $474 млн.

Разница с апрелем важнее суммы. Те два кошелька были хранилищем: деньги копились с 2021 года и почти не двигались. Новые - рабочие, с них до конца июня уходили платежи от $60 тысяч до нескольких миллионов. А самый крупный из четырёх ($85,5 млн) наполнили 16 апреля, шестью траншами с соседнего адреса той же связки - за неделю до апрельской заморозки.

Иран переложился в свежие кошельки, которых не было ни в одном публичном списке. Это купило ему три месяца.

Нам это интересно вот чем. USDT в Tron - тот самый рельс, по которому у многих наших читателей ходят трансграничные деньги. И тут хорошо видно, как он устроен: не нейтральная труба, а рубильник у одной компании, которая жмёт на него по записи OFAC в тот же вечер - без суда, без уведомления, по адресам, которые до этого нигде не светились. Лично вас никто не морозит. Но USDT на кошельке обменника или OTC-деска умрёт вместе с ним, в тот же час.

Публикация OFAC от 14 июля

🇦🇹🇪🇺 Австрия тормозит весь пакет санкций ЕС ради «Райффайзена»

В понедельник ЕС так и не согласовал 21-й пакет санкций против России. Формально всё уперлось в потолок цен на нефть, но один из ключевых стопоров - Австрия. И держит она пакет ради Raiffeisen Bank International, последнего крупного западного банка, который всё ещё работает в России (если не считать ОТП).

В январе 2025 российский суд по иску «Расперии» (её связывают с Олегом Дерипаской) взыскал с российской «дочки» Райффайзена 2,1 млрд евро - спор шёл вокруг акций австрийской Strabag.

Чтобы закрыть банку эту дыру, Вена предложила ЕС разморозить европейские активы той самой «Расперии» и фактически отдать их «Райффайзену». То есть в обмен на новые санкции - вернуть в оборот деньги, связанные с подсанкционным олигархом. Остальной ЕС на это не пошёл: это и легитимизация решения российского суда, и премия банку за то, что он до сих пор не ушёл из России.

«Райффайзен» - тот самый несанкционный канал, через который годами ходили евро в Россию и обратно. Но банк давно в клетке: 2 млрд заморожены в РФ, ЕЦБ не первый год гонит его на выход и режет бизнес, а собственное правительство не может вытащить его даже такой схемой.

Ещё в сентябре 2024 российский Райффайзенбанк отключил частным клиентам исходящие валютные переводы - остались только рубли. Но входящие продолжают работать.

И побочный эффект: если послы не договорятся до 15 июля, потолок цен на российскую нефть автоматически поднимется с $44 до ~$58 за баррель. Парадокс - провал «жёсткого» пакета в моменте играет России на руку.