Мне скоро надо будет открывать рубрику «байки из склепа» (читай - «байки владельца паспорта РФ в ЕС»).
Сегодня - опять про комплаенс, который связан с наличием паспорта РФ и доходов в РФ (не санкционных).

У меня есть компания в Португалии, ей 1,5 года, консалтинговый бизнес, контрагенты - Германия, Великобритания, ОАЭ, Кипр.
В прошлом году я пошла в португальский банк, который был ближе всего к дому, чтобы открыть моей компании там счет. Это было сразу после ее регистрации, у компании не было еще никаких оборотов. И за 2 часа открыли счет. Банк - с мировым именем.
Я довольна этим банком, все классно, разве что каждый месяц мне прилетает запрос от комплаенса, какое отношение я имею к такой-то оффшорке, но я традиционно и спокойно пишу, что это очередное совпадение по ФИО, пробиваю эту оффшорку, смотрю на данные бенефициарам указываю на другую дату рождения очередной Натальи Смирновой.

И вот в этом году я решила для диверсификации (а вы знаете мою двинутость на этом и на риск-менеджементе) открыть для подстраховки еще 1 счет своей компании. И вот что из этого вышло:
1. Револют - открыл счет быстро, потом 1 ноября прислал инфо о блокировке, но потом быстро прислал письмо, что все ок, есть ВНЖ.
2. Португальский госбанк- там приняли документы и тупо пропали на месяц. Я пока жду.
3. Крупный частный банк - просто сказали, что с паспортом РФ не откроют и все. Собственно, вопросов нет, пошла дальше.
4. Другой крупный частный банк - взяли документы, смотрят третий месяц.
5. Сегодня получила письмо с запросом дополнительных документов и информации еще от одного банка. Итак, они просили:

5.1. Рассказать мою связь с Португалией, что я вообще тут делаю (ВНЖ их не убедил, видимо, какого фига я тут делаю)

5.2. Рассказать о том, зачем гражданин РФ в моем лице хочет иметь бизнес и вообще инвестировать в экономику Португалии (тут даже я офигела, мне казалось, что идея создавать бизнес и платить налоги априори должна поощряться и не может требовать объяснений).

5.3. Объяснить, что у меня за доходы в РФ, предоставить все справки, выписки, все документы, обосновать, какая связь с РФ и почему она имеется. И тут вот реально обидно - ты все декларируешь как законопослушный резидент, ты соблюдаешь все ограничения и не делаешь ничего незаконного, а к тебе потом по этой декларации больше вопросов, чем плюсов. А если не декларировать - тогда тоже будут вопросы, но уже у налоговой:) я декларирую все доходы, включая и российскую часть (она незначительна, но она есть, она не санкционная ни с точки зрения юрлиц, ни с точки зрения сути услуг, нет нарушения никаких европейских ограничений).

В общем, я решила пока остаться с изначальным банком, пусть он и регулярно проверяет меня, найдя очередную тезку либо под санкциями, либо в числе владельцев оффшоров. Но зато они хотя бы не спрашивают меня, какого хрена я тут делаю и какая-такая у меня мотивация тут иметь бизнес, ведь это так подозрительно:)