#фа: про стратегию DCA в 2023-2025 гг. не говорил разве что са-а-а-мый ленивый: как ни странно, но не всегда и не везде она работает. по крайне мере так: на прямой - да, а вот на отрезках (временных) - нет, не всегда. 

в любом случае, странно читать про неё, когда только утюги и кастрюли не сообщают подобную информацию. почему? потому что в финансах, как в теории, так и на практике, есть множество иных подходов, каждый из которых по-своему эффективен. 

приведу несколько примеров (и, возможно, продолжу, если тема зайдёт)... правда, сделаю оговорку, что для этого придётся смешать 2 понятия: создание (формирование) и ребалансировка портфеля, т.к. DCA используются в обоих случаях: 

1. Lump sum (LS), или, говоря проще, единовременное инвестирование: изначально это касалось только выплат, но потихоньку мигрировала в птичий язык финансов в целом и многие на EN-форумах употребяются подобный подход именно в разрезе вложений (хотя в литературе подобное выражение встречал реже). 
2. Value averaging (VA), или dollar value averaging (DVA): такая стратегия инвестирования, при которой вносишь не фиксированную сумму денег (как в DCA), а стремишься к заранее заданной траектории роста стоимости портфеля. Идея VA состоит в том, что в периоды падения рынка инвестор вносит больше средств, а в периоды роста - меньше (что выглядит логичным, не так ли?). VA демонстрирует стабильно более высокую внутреннюю норму доходности (IRR) - хотя и не все с этим согласны, - но VA требует более активного управления и наличия значительного фонда (средств) или ликвидных активов, которые можно использовать для периодических инвестиций.

3. Calendar Rebalancing (календарная ребалансировка, CR) - самый простой подход к ребалансировке портфеля. Эта стратегия предполагает анализ инвестиционных активов портфеля через заранее установленные промежутки времени и корректировку их до исходного распределения с выбранной периодичностью. 
4. Percentage-of-Portfolio Rebalancing (Ребалансировка по проценту портфеля, PPR: или ребалансировка по коридору или ребалансировка по допустимому отклонению (tolerance band rebalancing)) - стратегия основана на поддержании заранее установленных целевых долей активов в портфеле в пределах допустимого диапазона.

5. Constant Proportion Portfolio Insurance (CPPI, Стратегия страхования портфеля с постоянной пропорцией) - по мере роста благосостояния инвестора увеличивается и готовность к риску: при этом стратегия сохраняет минимальный резерв безопасности в наличных средствах или безрисковых активах (именно CPPI лежит в основе моего подхода). 
6. Seasonal Timing  (Сезонный тайминг в фондах, ST) - стратегия, при кот. распределение активов корректируется на основе исторически повторяющихся календарных закономерностей. Пришло это из трейдинга. (Как раз такие альтсезон и халвинг - в копилку: как понимаете, мне стратегия не близка, но психологию толпы внутри неё, конечно же, лучше использовать в свою пользу). 

7. Event-Driven Investing (инвестирование, основанное на событиях, EDI) - стратегия, при которой инвесторы извлекают выгоду из ценовых неэффективностей, возникающих в результате неких событий (скажем, airdrop или разлок токенов, приход новой команды или инвестиции крупные от фонда). 
8.
что ещё можно почитать по теме? конечно же про гибридную модель DCA, т.к. и о ней блогеры тоже не в курсе :). p.s. если кто не понял, то эта шутка для тех, кто читает невнимательно ;).