Продолжаем серию сравнений! На этот раз внимательно посмотрим на квартиру для сдачи в аренду и акции проектных компаний, размещенные на инвестиционной платформе коммерческой недвижимости SimpleEstate.

Доступность качественных объектов. Для покупки однокомнатной квартиры в Москве или Санкт-Петербурге потребуется от ₽8-15 млн, в регионах — от ₽3-5 млн. При этом востребованные среди арендаторов, качественные объекты в хороших локациях с потенциалом роста стоят значительно дороже. В SimpleEstate можно начать со ₽100 000, чтобы получить доступ к качественным объектам коммерческой недвижимости с арендаторами уровня X5, Магнита или Ленты.

Реальная доходность. Доходность от сдачи жилой недвижимости в аренду составляет 3-6% годовых (без учета роста стоимости квартиры) в зависимости от региона и класса объекта. При этом нужно учитывать периоды простоя между арендаторами, расходы на ремонт и обслуживание. В проектах SimpleEstate дивидендная доходность составляет 8-10% годовых уже после учёта комиссии платформы.

Стабильность арендных поступлений. Жилая недвижимость сдается частным лицам, что создает риски: задержки платежей, порча имущества, частая смена арендаторов (в среднем каждые 1-2 года), периоды простоя. Коммерческая недвижимость в проектах SimpleEstate сдается крупным федеральным сетям по долгосрочным договорам (10-15 лет) с четкими обязательствами по платежам и содержанию помещений. Однако, арендную плату за квартиру можно получать ежемесячно - в отличие от SimpleEstate, где дивиденжны начисляются лишь раз в квартал.

Операционная нагрузка. При владении квартирой инвестор может самостоятельно заниматься поиском арендаторов, показами, оформлением договоров, контролем платежей, решением коммунальных вопросов, ремонтом и техническим обслуживанием. В SimpleEstate профессиональная команда управляет всеми аспектами проекта, обеспечивая инвесторам полностью пассивный доход без какой-либо операционной нагрузки.

Ликвидность. Продажа квартиры - довольно длительный процесс, который может занимать от 3 до 6 месяцев, личного участия и сопряжен с комиссиями риэлторов 3-6% от стоимости. В SimpleEstate продажа доли на вторичном рынке, организованном на платформе, занимает от пары недель до пары месяцев и проходит полностью онлайн без показов, переговоров и взаимодействия с брокерами.

Диверсификация рисков. При покупке одной квартиры все риски сконцентрированы в одном объекте: проблемы с арендатором, повреждения имущества, изменения в районе критически влияют на доходность. SimpleEstate обеспечивает диверсификацию рисков - имея относительно небольшой капитал можно инвестировать сразу в несколько проектов.

Защита от инфляции. Арендная плата за жилье растет медленнее инфляции и зависит от переговорной способности собственника с арендаторами. Арендная плата в проектах SimpleEstate индексируется в соответствии с договорами и привязана к товарообороту арендаторов, обеспечивая надежную защиту от инфляции.

Психологический комфорт и «надежность». Россияне традиционно воспринимают квартиру как самую надежную инвестицию - «квартиру не отберут», «в конце концов оставлю детям», а «при крайней нужде можно самому жить». Эта психологическая уверенность имеет под собой основания. Однако юридическая защита прав собственности инвесторов мало чем отличается от владения квартирой.

Итого: прямая покупка жилой недвижимости требует значительного капитала, предполагает наличие операционной нагрузки и сопряжена с рисками (периоды простоя, проблемные арендаторы и сложно предсказуемая совокупная доходность). При этом владение квартирой более привычно и психологически комфортно.

SimpleEstate предлагает инвесторам доступ к качественным активам коммерческой недвижимости с более высокой, и что важно стабильной доходностью, профессиональным управлением и нулевой операционной нагрузкой. Но выбор, конечно же, за инвестором.

Кстати, у нас есть отличная статья на ту же тему!