🇳🇱Bunq оштрафован на 2.6 млн евро

Пишет мне друг на днях - перевел хороший знакомый 500 евро через SEPA на Bunq и прилетел запрос - сначала пояснить смысл операции, а следом предоставить документы о происхождении средств отправителя.

Вообще у меня какие-то друзья проблематичные, только на их проблемах можно вести полноценный telegram-канал про банковские сложности.

Отправитель, конечно, в шоке. 500 евро не весть какие деньги. Обычный SEPA перевод, казалось бы что могло пойти не так. Но быстрая проверка на opensanctions.org (может понадобиться впн) показала, что есть полный тёзка в стоп-листах.

Теперь он учится, что предоставлять payslip'ы от европейского работодателя, выписки с банковского счёта и прочие документы, подтверждающие респектабельность - это не унижение, а норма.

Ещё недавно Bunq казался одним из наиболее простых вариантов для зачисления средств - настоящая банковская лицензия со страховкой депозита, входящие SWIFT-переводы, даже страну IBAN'а можно менять для особо тонких свифтологов... Что сломалось?

6 мая 2025 нац банк Нидерландов (DNB) объявил о штрафе в 2.6 млн евро. Bunq опротестовал, но 25 августа регулятор отклонил жалобу, подтвердив, что решение финально (ну только если в суд Bunq не пойдёт).

Случай с 500 евро показателен, но не единичен. За последнее время я слышу всё чаще жалобы - долгое рассмотрение документов, отказы, закрытия счетов...

Во многих случаях, выбор крупного локального банка для релокации капитала обойдётся гораздо проще, чем если на Вас отработают KPI по количеству Suspicious Activity Reports на радость регулятору.