Криптовалюта для релокации средств

В новостях вижу много очередных заголовков про запрет на использование криптовалюты. А сотрудница большого российского банка после моей прошлой публикации на эту тему написала, что вообще-то за крипту у них в банке всех банят.

Не претендую на юридическое мнение, тем более, что даже среди профессионалов там есть дебаты, например, на тему НДС.

Но, в моём понимании, практика следующая - лицензированных площадок для обмена в России почти нет. Есть какие-то экспериментально-правовые режимы, но живого обычного человека, который купил официально какой-нибудь USDT в России я пока не встречал.

Есть только официальные майнеры - лица, которые "производят" криптовалюту с использованием большого количества вычислительных ресурсов.

Криптовалюта запрещена в РФ как платёжное средство. То есть я не могу Вам, например, продать свою консультацию за USDT, если Вы резидент РФ. Но при этом криптовалютой можно владеть. Об этом говорит даже ФНС.

То есть купить Вы криптовалюту имеете право, но технически это сделать в России тяжело - где эти майнеры я не знаю, а если Вы начнёте покупать у третьих лиц (p2p), то рискуете - от блокировки счёта, до участия в уголовке, в зависимости от везения.

По обратную сторону баррикад, например, в ЕС, будет важно подтверждение покупки криптовалюты - чек, квитанция, инвойс, скрины...

Сами криптовалюты в ЕС легализованы (только используйте USDC лучше, если речь про долларовые стейблкоины, USDT ещё в платёжках иногда принимают, но все знают, что надо свернуть). Но традиционный французский банк скорее всего вышвырнет Вас и не станет погружаться в детали.

То есть задача сводится к легальной покупке (с квитанцией) на лицензированной площадке, чтобы Вам продали не "грязную" криптовалюту (с кошельков связанных с Garantex и иже с ними). И зачислить в банк/финтех, который не боится криптовалют.

На сегодня это возможно в Беларуси и Кыргызстане. То есть Вы туда отправляете рубли (официально, с банковского счета, в адрес площадки), а взамен получаете криптовалюту.

Я пока не видел ситуаций, когда в РФ за это закрыли счёт. Если вдруг Вы так делали и первоначальные средства Вы не получили в качестве взяток, но Вам закрыли счёт по 115 или 161 ФЗ - напишите мне пожалуйста и я всех обязательно предупрежу.

В нашей команде, к моему личному удивлению, самой бесстрашной оказалась Юлия Свидерская и у неё вчера очередной клиент перевёл значимую сумму в ЕС.

В принципе источник её бесстрашия понятен - если происхождение средств законно (есть всякие ДКП, 2-НДФЛ и т.д.) и есть отношения с площадками в Беларуси и в ЕС, то почему бы и нет, но я до сих пор по привычке немного удивляюсь.

Ещё более полезно это в обратную сторону - если деньги в ЕС, например, и надо перевести их в РФ.