ФНС опровергла данные о контроле над 10 млн граждан из-за переводов

Контролировать будут, но пока неизвестно, скольких людей это коснется и как быстро это начнется.

Мне вспоминается случай десятилетней давности:

«Я скажу, что эти деньги мне дарят»,

— примерно так ответил на мой вопрос гордый владелец шашлычной в парке, когда я спросил у него, не боится ли он, что его банковскую карту заблокируют, когда он предлагал всем посетителям расплачиваться путем переводов по его телефону.

Мы в тот момент уже столкнулись с массовыми блокировками банками счетов клиентов с подобными сомнительными операциями.

Банки обязаны отслеживать подозрительные операции и предпринимать действия по предотвращению сомнительных операций в соответствии с 115-ФЗ (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»).

Причем банки не обязаны объяснять клиентам, почему определенные операции им показались сомнительными.
И если сотрудник комплаенс-службы банка решил, что операции сомнительные и счета нужно заблокировать, значит так и будет. И человек может сколько угодно рассказывать сказки о том, как каждый день сотни различных незнакомых людей дарят ему небольшие и некруглые суммы. Это не поможет. )))

Причем помимо блокировок банки обязаны уведомлять Росфинмониторинг. А значит, черная метка потянется за клиентом и дальше, и он будет сталкиваться с проблемами и в других банках.

Сейчас же прошла информация, что и налоговые органы будут обращать внимание на граждан, получающих сомнительные доходы и не декларирующих их. Пока обозначен порог в 2,4 млн рублей (предел для самозанятых), но мы же понимаем, что это условный предел?

Никто не мешает налоговым органам увеличить охват контроля, причем предложить гражданам объяснить сомнительные операции сразу за 3 года назад. Это вопрос технологий, а не закона.

Поэтому многим нашим гражданам, получающим оплату за свои работу на карту, пора понять, что это чревато неприятными последствиями в будущем и уже сейчас перестроить свою схему получения гонорара.

Неделько и П. Дайджест в Telegram | Max