ЦБ снова на страже наших переводов — теперь и самим себе

Банк России решил уточнить, какие операции по СБП могут показаться подозрительными.

Теперь банки будут проверять переводы от ₽200 тыс., если выполнены два простых условия:

Вы отправляете деньги человеку, с которым не было до этого операций полгода — то есть почти любому.

Перед этим вы перевели деньги самому себе через СБП.

Важно: проверять будут не самоперевод, а именно последующую операцию другому физлицу. То есть, если вы просто решили перегнать деньги между своими счетами — пока можно выдохнуть.

В ЦБ пояснили, что такие схемы часто используют мошенники: они убеждают людей перевести деньги на свой «самый безопасный счёт», а потом спокойно забирают оттуда деньги. Поэтому регулятор решил перестраховаться.

Обновлённый перечень подозрительных операций появится в ближайшее время.

Придется таскать чемодан налички.

#законы@InvestFuture