Новые правила снятия наличных: где могут возникнуть сложности у обычных клиентов

С 1 сентября банки обязаны проверять, не проводится ли операция по снятию наличных под давлением мошенников. Для этого установлены девять критериев риска.

Если хотя бы один из них совпадает, банк ограничит выдачу наличных через банкомат до 50 тыс. рублей в сутки на 48 часов.

На практике это может затронуть и добросовестных клиентов. Вот примеры:

Нестандартное время или место снятия. Поехали в отпуск и решили снять крупную сумму ночью в незнакомом городе? Операцию могут заблокировать.

Нетипичные суммы. Обычно снимаете пару тысяч, а тут понадобилось 200 тыс. сразу — банк может посчитать это подозрительным.

После кредита или займа. Взяли кредит и тут же сняли наличными часть суммы? Операцию ограничат.

Крупные переводы между своими счетами. Перевели через СБП более 200 тыс. на карту в другом банке, а потом решили снять наличные? Может сработать фильтр.

Технические изменения. Сменили номер телефона для входа в приложение или недавно купили новый смартфон, а затем пошли к банкомату — есть риск ограничений.

Если лимит сработал, снять крупную сумму сразу не получится — придется идти в отделение.

Отправили запрос в ЦБ, как поступать добросовестным гражданам в подобных случаях.

Пока можем посоветовать:

Планируйте операции заранее, особенно в поездках, чтобы не оказаться без нужной суммы в самый неподходящий момент.

Если деньги нужны срочно — идите в отделение банка, там лимит не действует.

Оставляйте предварительные заявки в банке о том, что хотите снять крупную сумму денег в будущем и поясните причину.

Пост обновляется. Ждем ответа от ЦБ.

#горячее@InvestFuture