УК «ВИМ Инвестиции» сообщила о завершении формирования двух облигационных ОПИФ с целевым сроком инвестирования: «ВИМ – Сбережения» и «ВИМ – Сбережения. Рантье».

Для досрочного завершения процедуры требовалось собрать как минимум 10 млн руб., переданных в оплату паев, что управляющей компанией с некоторым превышением и удалось сделать по обоим ОПИФ.

Что у них общего?

Оба - фонды облигаций активного управления с целевым сроком инвестирования – 3 года. По мере приближения к окончанию трехлетнего периода портфельный управляющий снижает рыночные риски, концентрируя активы в облигациях с погашением, близким к заданному сроку.

Далее предусмотрен переходный этап в один месяц, в течение которого инвесторы могут погасить паи. Затем активы вновь размещаются с обновлённым инвестиционным горизонтом.

Такой подход ориентирован на предсказуемый результат и возможность воспользоваться налоговыми преимуществами долгосрочного инвестирования.

Инфраструктурные расходы обоих фондов (max!):
Вознаграждение УК - 1.5%
Вознаграждение депозитарию и др. - 0.12%
Прочие расходы - 1%

В чем же разница?

ОПИФ «ВИМ – Сбережения»
Сценарный прогноз: 19% годовых
Минимальная сумма покупки: 1 000 рублей
Регулярные выплаты – не заявлены

ОПИФ «ВИМ – Сбережения. Рантье»
Сценарный прогноз: 17% годовых
Минимальная сумма покупки: 50 000 рублей
Регулярные выплаты - ежеквартально