УК «ВИМ Инвестиции» объявила о начале формирования ОПИФ РФИ «Яндекс Пэй. Фонд денежного рынка. Рубли».

Прием заявок на приобретение инвестиционных паев при формировании стартовал сегодня. Срок формирования заявлен на уровне полгода. Для досрочного завершения процедуры потребуется достичь как минимум 10 млн рублей, переданных в оплату паев. Порог входа – 100 рублей.

Перед нами классический фонд денежного рынка, основная цель которого - пассивное отслеживание индекса RUSFAR с инвестированием преимущественно в сделки репо с ЦК. Максимальное отклонение доходности пая от доходности индекса составляет 5%.

Допустимы вложения в краткосрочные и долгосрочные облигации (российских эмитентов, включая госбумаги), клиринговые сертификаты участия и депозиты, но все же не менее 80% активов фонда должно быть вложено в преимущественный объект инвестирования.

В фонде не заявлены регулярные выплаты дохода, он реинвестируется. Инвестор получает доход только в момент продажи или погашения пая.

Для клиентов «Яндекс Банка» прописан отдельный «книксен»: заявки на покупку и погашение они смогут подавать онлайн через личный кабинет или мобильное приложение. Предполагаем, что впоследствии пользователи сервиса «Яндекс Пэй» получает какие-то дополнительные маркетинговые предложения.

Инфраструктурные расходы (max!):
Вознаграждение УК - 2%
Вознаграждение депозитарию и др. - 0.055%
Прочие расходы - 1%