ОТП Банк: good night, sweet prince

Пожалуй, самая обсуждаемая тема сентября в чате про SWIFT – проблемы с переводами из ОТП Банка.

Контекст: ОТП отправляет переводы в евро без минимальной суммы, а также (формально) без ограничений по странам – в отличие от Райфа с его 20 тысячами евро и запретом на страны бывшего СССР, Турцию и ОАЭ.

Платежи в евро вообще похожи на лоскутное одеяло: этот банк не отправляет, этот корреспондент не проводит, а этот корреспондент морозит платежи из РФ по два месяца. Тем не менее, многие переводили евро за неимением альтернативы: доллар напрямую переводит только Экспобанк за 3% без потолка.

Когда начались повальные трудности с ОТП, я не придал этому особого значения: наверное, люди по незнанию в основном отправляли через RBI и LBBW, которые не позволяют переводы из РФ и СНГ по некоторым маршрутам. Тем не менее, теперь мы знаем, что проблема находится на уровне венгерского ОТП банка (см. скриншот из трекера). Ситуация осложняется тем, что физикам ОТП доступ к трекингу не дает и клиенты банка по несколько недель находятся в неведении относительно судьбы перевода.

Помните торг вокруг исключения группы ОТП из украинского списка спонсоров войны? Возможно, негласное снижение количества платежей из РФ стало частью сделки.

Мы с коллегами из OhMySwift попытались проанализировать практику по платежам ОТП, но так ни к чему и не пришли. Первая гипотеза: ОТП пропускает платежи в ЕЕА (особенно через target2), но не пропускает платежи в третьи страны. Вторая гипотеза: ОТП пропускает только те платежи из РФ, которые успешно пройдут дальше по маршруту и не наткнутся на зловредного корреспондента (так делал, например GPB International). Пока однозначного подтверждения той или иной гипотезы нет.

Будем следить за новостями. Пока я прошу своих клиентов воздерживаться от платежей через ОТП.

@golimitIess