Россия в черном списке Евросоюза?

Конфронтация властей ЕС и России по вопросам финансового взаимодействия набирает обороты. Сегодня Еврокомиссия объявила о достижении согласия по плану использования российских суверенных активов, а издание Politico объявило о решении ЕС внести Россию в «черный список» стран с ненадлежащими практиками по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма – решении, которое FATF не стала принимать вопреки приостановке членства России в организации.

Изучение статьи Politico со ссылкой на предыдущее решение говорит нам, что под таковым для пущего драматического эффекта имеется в виду список high risk third countries в соответствии с директивой 2015/849, установленный постановлением 2016/1675. Очарования списку добавляет тот факт, что помимо стандартных Ирана, Мьянмы и Северной Кореи там можно найти Вьетнам и даже Монако (а вот ОАЭ оттуда исключили).

Формально это обязывает финансовые институты, вовлеченные в транзакции за пределами Евросоюза, уделять повышенное внимание транзакциям со странам из списка. На практике транзакциям с Россией повышенное внимание не требуется – их часто просто не принимают, даже если речь о 100 тысячах евро от продажи недвижимости. Возникнут ли такие последствия для живущих в ЕС россиян, которые еще не возникли в свете 19-го пакета европейских санкций – мне кажется, что вряд ли, но дорожка для российских денег в банки ЕС рискует стать еще более тернистой.

Примечательно, что Кыргызстан, где проникновение российских денег по мнению западных финансовых институтов настолько велико, что местные банки остались практически без корреспондентских отношений, не воспринимается на уровне регулирования как страна высокого риска. А на практике – у каждого банка могут быть свои порядки, и в свете продолжающегося конфликта большинство из них будет склоняться к оверкомплаенсу по отношению ко всему, где потенциально может пахнуть Россией.

Интересно, Россию добавят в раздел условно «сотрудничающих по плану FATF» (Вьетнам, Монако), «сотрудничающих и отмеченных FATF» (Иран) или «не сотрудничающих» (Северная Корея)?

@golimitIess