Не ходите, дети, в Африку гулять

Начиная с конца октября заметно участились случаи блокировки счетов в любимом всеми БЦК. Выдыхайте: блокировки касаются тех, кто открывал счет удаленно. Напомню, банк уже скоро как четыре года не открывает счета нерезидентам без личного визита в отделение. Если раньше (до сентября 2023) для открытия счета удаленно требовалось лишь участие сотрудника банка, то потом в дело пошел простой инструмент контроля: фото с менеджером.

С тех пор на рынке периодически появляются предложения открыть текущий счет (без карт) удаленно. Окно возможностей обычно ограничено по времени, а желающим воспользоваться предложением зачастую прилетает блок на счета – обычно спустя месяцы, но иногда и в течение недель. Причина – отсутствие в карточке клиента необходимых документов: паспорта, фото, трудового договора, справки или штампа, либо попросту сомнения в их достоверности. Даже если вы предоставили настоящие документы и готовы к полному раскрытию, открытие счета через черный ход банк не одобряет и в качестве решения предлагает пройти идентификацию – в офисе банка.

За последние пару недель ко мне обратились напрямую и через коллег 5 (!) жертв схемы – чего никогда на моей памяти не было. Я не уточняю, кто и когда открывал счет (это, в общем-то, не мое дело), но для разблокировки визит в Казахстан гарантирован.

В конечном итоге, визит в Казахстан, ради избежания которого все затевалось, все равно наклевывается (обычно на счете еще застревают деньги) – только теперь с потерянной комиссией за открытие счета.

Самое обидное – открыть счет в БЦК с нуля (без ИИН) можно в день прилета в Казахстан, в крайнем случае на следующий. С ИИН – вообще за час. Но после удаленного открытия на поклон к банку придется сходить раза два-три, а заявление на разблокировку могут и не рассмотреть сразу, особенно если менеджер не заинтересован в результате. В итоге от похода в офис до получения карт в этом варианте проходит 3-4 рабочих дня, а пузырьки от выпитой валерьянки можно нести в прием стеклотары. Одному из клиентов, к слову, разблокировать счет отказались наотрез и предложили все же забрать деньги – хорошо хоть безналом.

Поэтому я повторю свою рекомендацию не открывать ничего в Казахстане удаленно, за этим правда следят. Если все же приняли решение открывать – держите в голове риск поехать в Казахстан.

Традиционно лучшая экспертиза по Казахстану для физлиц по обе стороны Атлантики 👉 @merumyantsev.

@golimitIess