Анонимные санкции

Сегодня важная для российского рынка криптовалютная биржа Garantex заявила о блокировке более 2.5 млрд рублей в стейблкоине USDT на своих кошельках со стороны эмитента цифровой валюты – компании Tether. Биржа находится под американскими блокирующими санкциями с 2022.

Моей личной политикой и рекомендацией ранее было избегать транзакций с биржей, поскольку в современных реалиях транзакции в криптовалюте хоть и могут быть анонимными, но являются легко отслеживаемыми. Кошельки бирж и обменников (или целые кластеры) отлично известны разного рода AML-сервисам, которые изучают блокчейны на предмет поиска взаимосвязей между адресами.

Ранее криптовалюта, которая касалась Garantex, отмечалась большинством сервисов как “Sanctions”. Такая пометка могла привести к отказу в приеме средств на многих площадках, а в худшем случае – к блокировке средств с тщательной AML-проверкой. Теперь криптовалюта, принадлежащая Garantex, намертво заблокирована на уровне смарт-контракта и совершить какую-то операцию с ней не получится.

Tether, эмитент USDT, не первый день блокирует средства на отдельных адресах – эта возможность предусмотрена контрактом токена. Совершая операции с USDT, вы должны держать в уме риск принудительной блокировки ваших средств на уровне эмитента – как если бы Центробанк страны постановил разом отключить все ваши банковские счета. Тем не менее, для абсолютного большинства людей, не вовлеченных в сомнительные операции, этот риск исчезающе мал.

Интерес в ситуации вызывает ожидаемое в России смягчение американских санкций. С учетом консервативности банков, которые и в случае гипотетической отмены санкций еще очень долго будут настраивать свои комплаенс-политики, неформальное разрешение на транзакции с крупным источником ликвидности доллара в России выглядело бы логично. Но вместо смягчения политики мы видим крайне запоздалую блокировку средств SDN-лица ровно таким же образом, как это сделал бы американский банк.

При этом нынешний президент США занимает явно про-криптовалютную позицию, а министр торговли в его кабинете – Говард Латник – ранее был CEO Cantor Fitzgerald, кастодиана Tether, который также владеет долей в последнем. И Трамп, и Латник связаны с рынком криптовалют настолько тесно, насколько это возможно для людей в их положении. Сложно поверить, что ситуация с Garantex (вернее, момент ее реализации) является просто случайным нажатием кнопки какого-то рядового сотрудника Tether.

Депутат Госдумы Горелкин также прокомментировал ситуацию с блокировкой, сказав, что полностью заблокировать этот рынок в России невозможно, а криптовалюта останется инструментом обхода санкций (хотя это и будет не USDT).

В сухом остатке – американские санкции случайно еще немного ужесточились, а в Госдуме в очередной раз говорят о методах их обхода. Пока потепление на геополитическом треке не наступило, используйте для обмена криптовалют только сервисы, не находящиеся под санкциями – и лучше не в башне Федерация :)

Представители Garantex заявили, что в зоне риска находятся все кошельки, принадлежащие российским пользователям. С этим сложно согласиться – до сегодняшнего дня прецеденты блокировки средств даже подсанкционных российских лиц не были особенно распространены, не говоря уже о рядовых физлицах.

@golimitIess