Кто подставил кролика Райффайзена и при чем здесь BNY Mellon

Наверное, вы уже прочитали новость о прекращении (как минимум) исходящих платежей для корпоративных клиентов Райффайзенбанка. Это событие стало звеном очень странной цепочки, которая понемногу начинает складываться.

Хронология:

1. Фридом Финанс объявляет о прекращении переводов в долларах США. Корреспондент Фридома – Евразийский банк, расчеты для которого в долларах обеспечивает Bank of New York Mellon.

2. Москоммерцбанк прекращает переводы в долларах США с 5 июня. (Бывший) корреспондент банка – Bank of New York Mellon.

3. Райффайзенбанк прекращает переводы в долларах для юрлиц (UPD 29.05: для всех клиентов). Корреспондент (один из) – Bank of New York Mellon.

Предвосхищая вопрос, счета в BNY Mellon остались у следующих российских банков:
• Юникредит;
• Интеза;
• НКЦ (Московская биржа).

В общем и целом, ни один из западных банков переводы для клиентов «с улицы» не делает уже давно. Юрлицам счета открывает только Интеза, но не без хитростей. Остальные счета в BNYM пали смертью храбрых в сезон 2022-2023 (он был богат на события) и в результате попадания в SDN-лист Экспобанка.

Насколько я понимаю, причиной (в случае с Россией) является закрытие счетов, а в случае с Фридомом – некое предупреждение в адрес его банка-корреспондента из-за океана.

Вообще, BNYM был одним из самых лояльных (лучше, пожалуй, только Chase) банков в отношении переводов из России. Спекулировать о том, что происходит в стенах банка, не будем – возможно, все дело именно в корпоративных платежах, а не в переводах от физиков. Наверное, это станет понятно в течение июня.

Кстати, у BNYM есть рублевый счет (и он держит рублевые лоро-счета для некоторых иностранных банков). Но попадающие на счет рубли банк конвертировать не настроен :)

В гораздо более интересной ситуации находятся наши соседи из Казахстана: для многих местных банков единственным корреспондентом по долларам является (вы угадали) BNY Mellon. Например:
• Евразийский банк;
• Jusan;
• BankRBK;
• Нурбанк.

У остальных банков первой десятки счета в BNY Mellon есть, но существуют и другие банки-партнеры.

Потенциально по касательной эта ситуация может отразиться и на переводах из РК. Вряд ли изменения (пока) коснутся местного бизнеса и тем более физлиц, но компаниям с интересами в России потенциально стоит приготовиться к ужесточению комплаенс-ограничений. Некоторые получатели (Wise) уже с осторожностью относятся к переводам из Казахстана.

@golimitIess