Forte показывает силу

Как я писал ранее, по чатам еще с конца февраля прокатилась волна сообщений о блокировках в казахстанском банке Forte. Изначально казалось, что речь шла о единичных случаях, связанных с отдельными компрометированными менеджерами, но на этой неделе количество сообщений бьет все рекорды. При этом все люди, сообщившие о проблеме, открывали счета удаленно. Также не замечено совершенно никакой связи между операциями, которые привели к блокировке – некоторые клиенты успели потратить с карты в лучшем случае 300$.

Напомню, банк Forte открывает счета только лично и с предоставлением трудового договора с локальным работодателем. Согласно официальной версии, на счет в банке должна поступать зарплата, но большая часть счетов живет в банке без этого. Комплаенс на входе в банке сложный, для менеджеров банка нерезиденты это отдельная головная боль, поэтому очень часто даже при наличии необходимых документов и при личном визите счета не открывают под тем или иным предлогом.

Почему россияне всеми силами лезут в банк? В нем есть ForteForex, позволяющая обменивать валюту (самое главное – рубли) по льготному курсу, SWIFT-переводы из приложения и удобные международные переводы Alem. Также после существенного осложнения комплаенса на входе в БЦК посредники стали чаще предлагать открытие счета именно в Forte.

Открытие счета сопряжено с внесением клиента в базу данных банка с помощью «своего» менеджера, поскольку удаленно банк счета не открывает. В связи с этим не стоит питать иллюзий о возможности защитить свои права: местный антиотмывочный закон предоставляет банкам практически безграничные возможности по ограничению операций сомнительных клиентов вплоть до разрыва отношений – официальные уведомления именно об этом все чаще получают клиенты банка.

Разумеется, банк это регулируемый финансовый институт и деньги он не ворует – но для их получения предлагает обратиться в офис банка и заполнить заявление на перевод остатка в другой банк. Банки Казахстана счета все еще открывают, а Forte деньги все же спокойно отдает – некоторые пострадавшие уже прошли эту процедуру.

По отдельным сообщениям банк все же готов рассматривать сотрудничество с упомянутыми клиентами в случае визита в Казахстан и предоставления нового трудового договора. Полностью официальное трудоустройство с выплатой зарплаты и налогов (наверное, в случае уже существующих вопросов от комплаенса это было бы правильным ходом) – задача недешевая, но реализуемая. К тому же при личном визите есть возможность открыть лучшую карту для жизни в ЕС и пару других прекрасных продуктов.

В скором времени планирую поделиться своим опытом открытия в Forte – эта тема вызвала большой интерес.

@golimitIess