Важные поправки для трансграничных расчётов в криптовалюте появляются ко второму чтению законопроекта о регулировании рынка.

Сведения об операциях по внешнеторговым контрактам между резидентом и нерезидентом, где криптовалюта или цифровые права используются как средство платежа, будут автоматически попадать в Росфинмониторинг при сумме от 10 млн рублей. Такой же порог валютного контроля действует для постановки на учёт экспортного внешнеторгового контракта. С января 2025 года похожая логика распространяется на контракты, где средством платежа выступают цифровые права.

В первом чтении обязанность передавать данные о плательщике и получателе возникала при операции от 100 тыс. рублей, ко второму чтению порог хотят снизить до 60 тыс. рублей.

В первом чтении право Банка России ограничивать или запрещать отдельные сделки с криптовалютой касалось некредитных финансовых организаций; ко второму чтению его могут распространить и на кредитные организации в ситуациях, угрожающих интересам инвесторов или стабильности финансовой системы.

Параллельно для банков обсуждается норматив максимального размера риска по операциям с использованием цифровых валют; ранее представитель ЦБ говорил «Интерфаксу» о предполагаемом лимите 1% от капитала банковской группы, при этом собственные вложения банка в криптовалюту должны полностью вычитаться из капитала при расчёте достаточности.

Для банков это новая зона комплаенса: нужно понимать, где цифровой актив куплен, через какого посредника он идёт, кому переводится, как связать блокчейн-адрес с клиентом, какие данные надо передать депозитарию или иностранной финорганизации, не попадает ли операция под ограничения ЦБ. Для цифровых депозитариев и будущих лицензированных посредников — фактически требование строить инфраструктуру уровня банка.

Финтехно в Telegram | в MAX