На финансовом рынке Турции снова громкий скандал с астрономическими тюремными сроками. Управляющая отделением DenizBank в Стамбуле приговорена к 102 годам, двум месяцам и двум дням тюрьмы за многократное мошенничество и подделку документов в рамках схемы «секретного высокодоходного фонда». Срок, конечно, символичный — чтобы другим было «не повадно».

По версии обвинения, Эрзан много лет предлагала VIP-клиентам «секретный фонд Терима» (Fatih Terim Fonu) с очень высокой доходностью, до 200–250%. Фатих Терим — очень известный футболист и тренер, причём в числе пострадавших фигурируют и он сам, и другие звёзды турецкого футбола.

Формально никакого фонда в банке не существовало: не было внутренних записей в IT-системах DenizBank, люди просто приносили наличные менеджеру, а она подделывала документы от банка, чтобы создать иллюзию легальности, показывала фальшивые выписки и договоры. Пока приток новых денег шёл, отдельные инвесторы получали выплаты, как это бывает в классических пирамидах.

Схема действовала больше десяти лет и вскрылась в 2023 году, когда один из бизнесменов заявил, что его вклад в $2 млн не вернули и проценты не платят. По разным данным, объём ущерба оценивается в $25-44 млн.

Проблема в каком-то смысле очень «турецкая» — но реально про private банкинг в целом. Клиенты инвестировали не в абстрактный продукт, а в личное доверие к конкретному менеджеру, усиленное брендом крупного банка и аурой «особого закрытого фонда для своих».

Финтехно