Еще один удар по мошенникам

В силу вступают изменения, касающиеся перевода денег без открытия банковского счета. Теперь анонимно можно отправить только до 15 тысяч рублей. Суммы до 100 тысяч потребуют упрощенной идентификации и предоставления паспортных данных. Помимо этого, банки получают возможность временно ограничивать снятие наличных до 50 тысяч при подозрительных операциях и устанавливать месячный лимит на переводы — не более 100 тысяч.

Нововведения нацелены на серую зону переводов. Так, в 2024 году в РФ было проведено 228 млн денежных транзакций без открытия банковского счета. Их сумма почти достигла 2 трлн рублей. Востребованность подобных траншей очевидна, однако финансовые регуляторы неспособны определить законность осуществляемых переводов без идентификационных данных. А поводов для беспокойства немало. Переводы без идентификации позволяют злоумышленникам выводить похищенные средства.

Незаконный вывод капитала из страны — одна из основных причин усиления контроля за сферой переводов. Тем не менее очевидно, что подобные операции популярны и среди добропорядочных граждан. Поэтому на первом этапе внедрения новых правил могут возникнуть проблемы с привыканием к новому механизму, что усилит давление на банки, увеличит количество жалоб и схем по обходу ограничений, например, через дробление суммы на несколько частей, не превышающих лимиты.

@cashruss