Российские компании в ОАЭ стали чаще сталкиваться с блокировками и закрытиями банковских счетов.

Как пишет РБК, с начала 2025 года многие банки проводят внутреннюю проверку клиентских профилей, связанных с Россией. Повышенные требования к комплаенсу часто приводят к их блокировке. Причём причинами могут стать не только подозрительные транзакции, но и пропущенные звонки или письма от банка. Долгое предоставление документов тоже может вести к блокировке. Многие компании лишились доступа к своим счетам из-за некорректных или неполных ответов на стандартные вопросы.

Банки в ОАЭ, как правило, не открывают счета напрямую российским юрлицам, а требуют регистрации дочерних структур в свободных экономических зонах. Но если фактическая деятельность не связана с территорией ОАЭ, то компании вносятся в список подозрительных. Происхождение средств, наличие офисов и инфраструктуры в стране проверяются. Особое внимание уделяется переводам в офшоры и сотрудничеству с юрисдикциями, не раскрывающими бенефициаров. Это не считая операциям со странами из чёрных списков и лиц, против которых введены санкции. Восстановление заблокированного счета ― сложная процедура. Банки редко идут на повторное открытие даже при устранении нарушений.