Продолжаем про комплаенс…

Амеры хотят, чтобы весь мир был белым и пушистым, не отмывал бабки и не финансировал террористов. Для этого придумали «комплаенс» (от английского соответствие)

Единого документа для всех компаний нет. Цель Комплаенса — уберечь белую и пушистую компанию от потенциальных рисков от работы с зашкваренными аборигенами стран третьего мира.
А риски получить штраф миллионов от 50 за то, что твой поставщик кому-то дал взятку, ну например чтобы твой корабль отпустили с грузом от помоек.

Общие базовые принципы для торговых международных компаний:

1. KYC Know your customer.
Необходимо идентифицировать: реального бенефициара компании, проверить его историю и убедиться что это его честно созданный бизнес, а он не фунт. Убедиться, что он не ПЭП. Убедиться, что он не вовлечён в отмывание денег, не состоит в санкционных списках итд. Должны проверяться все его связанные компании. Финансовое состояние для оценки кредитного риска. Репутация. Суды.
2. Источник происхождения товара.
3. Обоснованность финансовой схемы.
4. Обоснованность логистической схемы поставки

В принципе, ничего сложного. Во всем мире Комплаенс-менеджеры делают нервы клиентам, но в Украине они ещё делают деньги.

Если вы посмотрите на список поставщиков большинства компаний (кстати у Крысы он есть), то понимаешь во что превратился Комплаенс.

Цель Комплаенса — не минимизация рисков путём отсеивания сомнительных поставщиков, а загон их на свои прокладки, которые им продают потом товар за валюту.
По их процедуре любая работающая компания с людьми и основными фондами — рискованнная, потому что у неё куча судов накопилось с контрагентами и налоговой. Они так заходят в Единый реестр судебных решений и глаза закатывают. Зато компания, зарегистрированная в квартире в Мариуполе или Николаеве с судимым директором он же учредитель, но свеженькая без судов, подойдёт. И не беда, что по YouControl на нем было уже 100 фирм и по всем уголовные производства по профилю завоза чёрного товара в порты.

Это ж надо какие виртуозы! Комплаенс, как инструмент отсева неподозрительных поставщиков, каргилоиды используют для загона нормальных поставщиков на свои фирмы-прокладки.

Поставщики 1/3 масла с невозвратом валютной выручки у COFCO на сумму 200 млн долларов как-то прошли Комплаенс.

Вы думаете, степень белизны и пушистости других компаний намного лучше?

Так что дело не в вашей прозрачности, а в аппетитах менеджеров…

И это еще не конец, дальше еще интереснее! Собирайте друзей и как будет 900 подписчиков — будет вам про комплаенс с фамилиями.

@ambarnayakrysa