Разблокировка активов: как это сейчас работает?

Российским инвесторам сейчас приходится сталкиваться с разными видами блокировок активов. Вот основные из них:

Блокировка активов депозитариями Euroclear и Clearstream. Подавляющее большинство российских инвесторов, попавших под эту блокировку, те, у которых активы структурированы через НРД (т.е. находятся на заблокированных счетах НРД, открытых в Euroclear и Clearstream). Однако встречаются случаи, когда активы находятся на счетах иных российских финансовых учреждений (Альфа-Банк, Росбанк, Ситибанк и т.д.).

Санкции на СПб-Биржу – блокировка активов американскими депозитариями из-за соответствующих санкций.

Блокировка платежей в иностранном периметре. Знаю, что у довольно большого числа инвесторов есть такая проблема.

Сегрегация европейских счетов. Обычно это ситуация, когда инвестор много лет, до известных событий, пользовался европейскими счетами, но при этом не имел ВНЖ/ПМЖ/паспорта европейской страны или альтернативной юрисдикции.

Блокировка бумаг квази-российских эмитентов. Если вы приобрели такие бумаги через иностранные банки, брокеров или управляющие компании, они также могут оказаться под ограничениями.

Если вы столкнулись с одной из этих проблем, то в большинстве случаев выходом будет получение разрешения соответствующего регулятора на перевод активов. Зачастую получение такой лицензии сопряжено с предварительным получением ВНЖ/ПМЖ европейского государства. Иногда, в последних трёх случаях, решить проблему удаётся без лицензии, через профессиональные проведённые переговоры с иностранными финансовыми учреждениями. В первых двух случаях переговорами обойтись не удастся.

Сегодня я расскажу об алгоритме разблокировки активов, замороженных Euroclear. Это самый сложный случай, но и самый распространённый.

Разблокировка активов на примере стандартного кейса НРД/ Euroclear (активы US-nexus)

Для разблокировки клиенту или его близкому родственнику нужен ВНЖ и счёт в ЕС либо в Швейцарии. Кроме того, Казначейство Бельгии разрешает перевод в США или Великобританию, поэтому можно обойтись счетами в этих юрисдикциях, но при этом придётся подтвердить связь с данными странами (ВНЖ, ПМЖ, паспорт).

При чём здесь близкий родственник? Дело в том, что практика перевода активов на счета близкого родственника существует. Есть реальные кейсы с исполнением. Поэтому, если вам посчастливилось иметь близкого родственника с ВНЖ и счетами (а у вас их нет), вы можете здорово сэкономить по времени.

С условиями определились. Теперь дорожная карта:

Этап 0: получаем ВНЖ и открываем счёт для приёма активов (организация, открывшая счёт, должна быть «в курсе» вашей ситуации и заранее дать письменное согласие на принятие заблокированных активов). Если всё это уже есть, пропускаем этап.

Этап 1: получаем лицензию Казначейства Бельгии. Готовим заявку, документы, перевод. Важно также получить предварительный отчёт от европейских адвокатов и аудиторов (гарантов) в отношении заявки. В этом отчёте требуется получить три вида заверений:
А) Заявитель не под санкциями.
Б) Активы, на которые испрашивается разрешение, действительно принадлежат заявителю.
В) В результате транзакции никто из подсанкционных лиц не получит выгоду.

Подготовка соответствующего пакета документов занимает от 2 недель. Если у инвестора больше одного брокера или УК, то сроки увеличиваются.

Затем заявка со всеми приложениями направляется регулятору (это можно сделать через портал Минфина Бельгии). После этого в течение двух недель заявке присваивается уникальный номер (приходит уведомление на почту). Далее начинается стадия рассмотрения. Она может длиться разное время, но лучше ориентироваться на 12 месяцев. Число заявок большое, а рассматриваются они довольно медленно.

#разблокировка

??Продолжение ниже