Как проверить контрагента без регистрации и СМС. Часть № 5
В числе общедоступных сервисов проверки контрагентов пополнение. Центральный банк открыл для всех доступ к системе «Знай своего клиента».

Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) — это сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности их клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) в проведение подозрительных операций. Эту информацию банки могут использовать для процедур контроля, направленных на противодействие легализации доходов.

🔜Протестировать сервис можно тут.

Чем это полезно?
▪️Во-первых, добавляется еще один критерий для проверки потенциальных контрагентов.
▪️Во-вторых, можно проверить свою компанию. Когда банк блокирует счета организации, ссылаясь на 115-ФЗ, в качестве причины блокировки можно увидеть примерно такую формулировку:

Посредством платформы «Знай своего клиента» банк получил информацию, о том, что организации имеет повышенный уровень риска с точки зрения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Или такую:

В целях реализации принципа «Знай своего клиента», Банком осуществлен текущий мониторинг операций Клиента, в т.ч. в части наличия признаков фиктивной деятельности. В результате проведенного мониторинга выявлен ряд признаков, свидетельствующих о возможном осуществлении Клиентом сомнительных операций.

Если раньше организация не имела возможности самостоятельно проверить, действительно ли она попала в группу высокого риска или это было решение банка. Теперь такая возможность появилась, что может помочь в обжалование блокировки.

Кроме того, платформу можно использовать перед запросом кредита или открытием счета, чтобы увидеть, как она выглядит со стороны банка. Это поможет заблаговременно устранить возможные проблемы.

📽Ранее по теме:
▫️Как проверить контрагента без регистрации и СМС. Подборка сервисов