3 операции, из-за которых банк гарантированно заблокирует карту

Нетипичные суммы. Если поступления резко превышают ваш обычный доход (например, при зарплате в 100 тыс. рублей приходит в 7–8 раз больше), алгоритмы расценивают это как попытку легализации доходов.

Отклонения от привычного поведения. Финансовая активность за пределами России или цепочка переводов за рубеж, особенно в страны с повышенным риском.

Искусственное дробление. Разбивка крупного платежа на множество мелких не обходит мониторинг — банковские системы легко распознают такие схемы.

Что делать при блокировке: сразу связаться с банком и предоставить подтверждающие документы (налоговые декларации, договоры купли-продажи или займа).

Метр² в квадрате в MAX