?????? Олега Тинькова попросили открыть банк в ЕС, чтобы работать с россиянами в эмиграции: технически возможно ли это?

Отвечаю: Любая финансовая организация, работающая в ЕС, должна получить соответствующую лицензию EMI – Electronic Money Institution. В зависимости от страны регистрации филиала, требования могут отличаться. В некоторых странах ЕС регуляторы более открыты для финтех-компаний, тогда как в Германии и Франции процесс лицензирования значительно сложнее.

В нынешних геополитических условиях ЕС тщательно проверяет компании на предмет санкционных рисков и потенциальных связей с Россией. Однако банк Тинькова очевидно независим от российского капитала, не работает с юридическими лицами РФ и при соблюдения регуляторных требований, может получить лицензирование.

Напомню, что ЕС — это не социализм, а рыночное пространство с чёткими правовыми нормами. ЕС не регулирует, с гражданами каких стран банки могут или не могут работать. Тем не менее, я знаю, что на практике европейские банки нередко отказывают россиянам в открытии счетов, ссылаясь на санкционное Постановление Совета ЕС № 269/2014. Но если заявитель не в санкционном списке, то такой подход носит дискриминационный характер и не соответствует реальной юридической базе ЕС. В этом контексте банк Тинькова мог бы стать примером соблюдения этических стандартов, предоставляя прозрачные и законные банковские услуги без предвзятости.

Подробнее об этом читайте здесь.

— ЕС по-русски | Петар Танев