ЦБ призвал банки усилить контроль за внесением крупных сумм наличных

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями по внесению клиентами крупных сумм наличных. Как следует из публикации на сайте регулятора, такие действия могут быть связаны с легализацией преступных доходов.

Банки должны ежедневно анализировать операции, обращая внимание на следующие признаки:

- Физические лица:
- Внесение на счёт не менее 5 млн рублей в течение 30 дней, при этом 70% и более этой суммы переводятся за рубеж в течение 10 дней.
- Проведение не менее 10 операций по внесению наличных на сумму свыше 100 тыс. рублей каждая, с последующим переводом большей части средств за границу в течение 10 дней.
- Юридические лица и ИП (нерезиденты):
- Внесение на счёт суммы, равной или превышающей 30 млн рублей, в течение 30 дней.

При этом меры не распространяются на клиентов, чьё финансовое положение и деловая репутация подтверждены банком документально.

время деньги