Кто будет первый?
ФНС и Банки выходят на новый уровень
Или почему банковская карта - это повод для выездной проверки ФНС?

Читатели моего канала - с вами на связи Валерий Казанцев. Была не большая паузу у меня в канале, но мы продолжаем свой путь. Как в той песни поется - "если стихнет ветер, мы ударим веслами"

И опять я немного наведу треша и страшилок на вас. Как все знают основная задача #115ФЗ - это борьба с теневыми доходами (чтоб понятнее было, а не писать как он дословно называется)
Кто-то подтверждает мне инсайдерскую информацию, а кто-то ее называет страшилкой - вот ее кратко суть: Если ваш доход ( поступления на карту банковскую вашу) превысит доход от прошлого официального за предыдущий год ( читай за 2025) в плюс на 15-20 % то банк запросит у вас подтверждение происхождения этих ДС. И вот оно случилось!!
ФНС официально подтвердила в письме Минфину: что сигналы от банков о подозрительных переводах физлиц могут стать основанием для назначения ВЫЕЗДНОЙ налоговой проверки.
Да, той самой, где инспекторы приходят по месту жительства физического лица, описывают имущество и изымают технику. Но это если грубо, а для начала запросит подтверждение происхождения данного имущества, если вы "безработный"

📌 Откуда ноги эти растут?
Госдума готовит очередной закон (проект № 1191986-8), который обяжет банки автоматически передавать в ФНС данные на «физиков» без статуса ИП и самозанятого, получающих регулярные денежные переводы, похожие на бизнес-доход. Закон, как обещают заработает в начале 2027 года.

🔍 Что будет триггерить алгоритм банка и ФНС?
✅ Регулярность. Одинаковые суммы поступлений (например, по 50 000 ₽) 1-го и 15-го числа каждого месяца.
✅ Множество отправителей вам на карту. Если десятки разных людей переводят вам по 2000–3000 ₽ с пометками «за маникюр», «за ремонт», «за урок» и т.д.
✅ Систематичность переводов. Закупка у вас товара → и массовые переводы от физлиц на следующий день.
❌ Не трогают: переводы от родственников, возврат долга, разовая продажа старого дивана на Авито, и т.д.

💀 Чем это грозит вам?
Как минимум, доначисление НДФЛ 13% за последние 3 года + штраф 20% (или 40%, если докажут умысел) + пени. А если найдут признаки незаконного предпринимательства — то дело может уйти в СК (ст. 171 и 174 УК РФ).
🛡 Какой план действий предлагаю таким предпринимателям:
1️⃣ Подрабатываете (репетитор, мастер на дому, фрилансер, водитель такси без оформления)? Оформляйте обязательно самозанятость (НПД). Это 4-6% уплаты налогов и нет отчетности. Банк видит, что вы платите налоги через «Мой налог», и алгоритмы вас игнорируют. Пока игнорируют.
2️⃣ Продаете товары на потоке и на площадках в интернете? Даже если это и хендмейд — тоже самозанятость или ИП на НПД. Если перепродажа чужого — однозначно открывайте ИП на УСН.
Эпоха «невидимого бизнеса» на личных карточках заканчивается. Лучшая защита — это прозрачность, и жизнь на светлой стороне силы...

💬 А как вы принимаете оплату за подработки? На карту или через чеки? Были ли требования от банка пояснить смысл переводов или еще нет? Делитесь в комментариях к данному посту👇

И помните, что если у вас банк заблокировал счет по 115ФЗ или 161ФЗ, то можете обратиться ко мне по разблокировке.

Найти меня в MAXе – и написать мне лично!!
@ValeriyKazantsev
https://taplink.cc/valeriykazantsev

#налоги #бизнес #суд #защита #конкуренция #ВалерийКазанцев #ValeriyKazantsev #разблокироватьсчет #разблокироватькарту #ВТБ #ТБанк #Сбер #лайфхак #юридическиеуслуги #ИП #юридическиелица #ООО #ФНС #физлица #самозанятые #банки #115ФЗ #бизнес #бухгалтерия