Банкам разрешат самостоятельно блокировать нелегальные криптопереводы

Комитет Госдумы по финансовому рынку предложил ко второму чтению изменить механизм блокировки переводов, связанных с нелегальным оборотом криптовалют. Кредитным организациям и филиалам иностранных банков разрешат отказывать в проведении таких операций на основании собственных внутренних критериев.

Изначально предполагалось, что финансовые организации будут опираться на два публичных перечня, ведением которых займется уполномоченный правительством орган. В новой версии законопроекта единые признаки подозрительности трансакций не устанавливаются, и банки смогут сами признавать получателя средств «неуполномоченным».

Круг организаций, обязанных выявлять подобные переводы, заметно сократится. Из механизма контроля исключены платежные агенты, операторы связи и платформа цифрового рубля. Исключения также сделаны для операций по внешнеторговым договорам и переводов по поручению легальных криптообменников, брокеров и доверительных управляющих.

Банки будут обязаны уведомлять клиентов об отказе в проведении операции. При этом порядок информирования и обжалования блокировки самим получателем средств в документе не предусмотрен. Ожидается, что новые правила вступят в силу с 1 июля 2027 года.

👉 Будем держать руку на пульсе, не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy