ЧТО ДЕЛАТЬ ЕСЛИ РОСФИНМОНИТОРИНГ ЗАБЛОКИРОВАЛ ВСЕ СЧЕТА

Распространенная сегодня ситуация: человек внесен в списки Росфинмониторинга, все счета заблокированы и даже предусмотренными законом суммами человек распоряжаться не имеет возможности.

Мы получили разъяснение Росфинмониторинга по одному из дел.
Итак.
1) Не стоит обращаться с заявлением в Росфинмониторинг, чтобы они разрешили пользоваться каким-то из счетов.

Действующее законодательство не содержит требований о необходимости
получения в Росфинмониторинге разрешения на осуществление операций с
денежными средствами.

2) Необходимо напрямую обратиться в кредитную организацию.

рекомендуется подать письменное заявление о проведении расходных операций с денежными средствами, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода

В заявлении указать:
• фамилию, имя и отчество заявителя;
• дату и место рождения заявителя;
о место регистрации заявителя;
о паспортные данные заявителя;
• номер телефона и адрес электронной почты заявителя;
• вид дохода, по которыми планируются расходные операции. Вслучае, если зачисление денежных средств не сопровождалось назначением платежа, приложить документы, подтверждающие основание для зачисления денежных средств.
• сумма расходной операции;
• сведения о совместно проживающих с заявителем членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода. Приложить копию свидетельства о рождении ребенка, свидетельство о регистрации по месту жительства (для подтверждения совместного проживания).

Указанное заявление необходимо подавать на каждую
расходную операцию. Имеют место случаи получения разрешений из головного офиса ПАО «Сбербанк» на осуществление двух в течение одного месяца
расходных операций.

С 9 февраля 2027 года необходимо будет обращаться уже в Росфинмониторинг.

физическое лицо обращается в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), в котором указывает виды операций, банковский счет (банковские счета), с использованием которого (которых) будут осуществляться операции, наименование кредитной организации (кредитных организаций), в которой открыт такой банковский счет (в которых открыты такие банковские счета), либо аргументированное обоснование невозможности совершения операций с использованием банковского счета и способы совершения операций в этом случае с указанием кредитной организации (кредитных организаций), осуществляющей (осуществляющих) операции, а также иную информацию, определяемую уполномоченным органом. Уполномоченный орган в течение десяти рабочих дней, следующих за днем получения указанного заявления, рассматривает его и принимает решение о его удовлетворении либо об отказе в его удовлетворении с указанием оснований для отказа.