⚡️ Какие переводы могут обернуться внезапной блокировкой карты

Источник и подробности

Повседневные операции могут стать поводом для блокировки карты или банковского аккаунта. Они регулярно попадают под пристальное внимание. Однако решающую роль играет именно совокупность факторов, рассказал URA.RU профессор Финансового университета при Правительстве РФ Сергей Толкачев.

«Банковский робот не видит ваших намерений и не умеет считывать душевные порывы. Он видит только цифры и движения по счету. Сам по себе сбор денег на подарок или совместные покупки не запрещен. Большее значение играет контекст. Например, если вы собираете на подарок по 100 тысяч рублей каждую неделю, то разумеется, банк задаст вопросы», — подчеркнул экономист.

Служба финмониторинга обращает внимание на нетипичное поведение клиента. Поводами для заморозки счета могут стать:

• Переход от пяти операций в месяц к десяткам переводов в сутки;
• Трата денег не на покупки или оплату услуг, а моментальные переводы на другие карты или в наличные;
• Попытки перевести крупную сумму мелкими частями чуть ниже разрешенного порога;
• Получение денег от десятков незнакомых физлиц без очевидной связи. Или наоборот, массовая рассылка.

#Россия #РФ #Правительство #Политика #Право #Закон #Экономика #Юрист #Социалка #Санкции #СВО #Жизнь #Помощь #Блог #СМИ #Новости

🐇 | @PLAWRF | Поддержать канал