Когда же обязательно нужен паспорт клиента?

Ответ простой — только когда проводите сбор данных.

Напомните клиентам взять оригинал паспорта, если им нужно будет пройти сбор данных при следующем посещении. Копия и скан не принимаются.

А вот выдать заказ с пластиковой картой и рекомендовать услуги банка можно, даже если у клиента нет с собой документов.