​​🚩 Національний банк за результатами аналізу правочинів, що укладаються на онлайн-сервісі “Crypsee”, виявив у них ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит.

Це порушення Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”, оскільки сервіс не авторизований НБУ.

⛔️ Відповідно Національний банк прийняв рішення заборонити установі “HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED” PRIVATE LIMITED COMPANY (реєстраційний номер 15831409) надання споживачам на сервісі “Crypsee” послуг, які містять ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит.

Послуга маскувалася в договорах зі споживачами під надання позик у криптоактивах.

🔍 Поглиблений аналіз НБУ показав, що за допомогою сервісу “Crypsee”, формально надаючи позики в USDT, фактично видавали кредити в гривні, оминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми. Також, за результатами поглибленого аналізу, встановлено, що правочини, які укладаються на сервісі “Crypsee”, ідентичні правочинам, що укладалися на сервісі “BitCapital”, діяльність якого теж визнана НБУ незаконною.

Поглиблену перевірку було розпочато, зокрема, після отримання звернень громадян, які скаржилися на непрозорі умови кредитування, високі відсоткові ставки, неправомірні нарахування за кредитами та агресивну політику стягнення боргів.

☝️Особливо вразливими виявилися соціально незахищені групи населення, а також військовослужбовці, яким компанія відмовляла в пільгах, передбачених законодавством України, та агресивно стягувала заборгованість.

Відповідно до статті 4 Закону України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” Національний банк має право прийняти рішення про належність або неналежність певних послуг чи операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових послуг, до певного виду фінансових послуг та про заборону надання таких послуг.

З огляду на виявлені факти НБУ прийняв рішення про визнання в правочинах онлайн-сервісу “Crypsee” наявності ознак фінансової послуги з надання коштів у кредит.

🛡️ Захист прав споживачів фінансових послуг і протидія незаконній практиці на фінансовому ринку залишаються безумовним пріоритетом Національного банку. Регулятор і далі інформує населення про фінансові сервіси та установи, які потенційно здійснюють безліцензійну діяльність.

➡️ Детальніше – за посиланням.