Наиболее частой причиной блокировки банковских счетов остаётся нетипичное поведение клиентов, сообщил начальник отдела аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов. По его словам, банки обращают внимание на чрезмерно частые переводы, операции на крупные суммы, не соответствующие официальным доходам клиента, или иные подозрительные транзакции.

В таких случаях кредитная организация может временно ограничить дистанционное обслуживание и запросить у клиента пояснения по характеру операций. Если проверка подтверждает отсутствие нарушений, доступ к счёту восстанавливается. Подобные меры направлены на соблюдение законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, а также требований Закона № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе». При этом банк вправе приостановить подозрительный перевод на срок до двух дней либо отказать в его проведении.

26 августа Банк России обязал финансовые организации раскрывать причины блокировок и приостановления операций. В регуляторе подчеркнули необходимость четкого разграничения положений Закона №161-ФЗ и №115-ФЗ, указав, что недопустимо ссылаться на оба одновременно без веских оснований.

12 сентября, глава ЦБ Эльвира Набиуллина отметила рост числа жалоб граждан на необоснованные блокировки счетов. По её словам, регулятор усиливает взаимодействие с банками для совершенствования обмена данными и минимизации подобных случаев в будущем. @finside