💳Блокировки денежных операций становятся обыденностью

В РФ с 1 января участились случаи остановок денежных переводов. Банки смущают слишком большие суммы, слишком маленькие, слишком частые транзакции, использование сомнительных банкоматов и в целом любые отклонения от привычного финансового поведения. Например, россиянам стали блокировать дорогие покупки на маркетплейсах, а также переводы самому себе. Под проверку попадают и попытки снятия крупных сумм в банкоматах.

Банки стали жестить после того, как ЦБ в два раза расширил перечень признаков мошеннических переводов. Теперь финорганизации обязаны проверять транзакции, которые совершены менее чем через 48 часов после изменения мобильного номера в банковском приложении или на «Госуслугах». А также, например, переводы в более чем 200 тыс. рублей через СБП с последующей попыткой отправки денег другому физическому лицу, которому до этого не было переводов последние полгода.

Меры ЦБ направлены на борьбу с мошенниками, однако все чаще под удар попадают добропорядочные граждане. Уже есть истории, когда счета блокировали людям, собиравшим деньги на новогодние подарки или благотворительность. Конечно, 99% недоразумений разрешаются после разговора с представителями банка, но никому не хочется видеть на экране фразу «Ваши карты заблокированы по 115-ФЗ».

Подпишись