Кровавая барыня
@bloodysx
Кровавая барыня
Эксперт: паника из-за нового порядка оформления денежных переводов сильно преувеличена.
Специально для Осторожно Media — директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков.
Речь не идёт ни о контроле частных переводов, ни о вмешательстве в СБП или расчёты между физлицами. Минфин просто ужесточает и стандартизирует требования к реквизитам: кто платит, за кого платит и по какому обязательству.
По сути, банки начнут жёстче фильтровать ошибки, а некорректно заполненные платёжки — отклонять. Это ударит прежде всего по бизнесу и ИП, где и так часто наблюдается путаница с налоговыми платежами, а не по обычным пользователям.
Если говорить шире, текущая реформа платёжек и логика единого налогового платежа закрывают одну из ключевых уязвимостей системы — размытость данных. Раньше деньги в бюджет можно было отправить с некорректными реквизитами, неочевидным назначением или через цепочку посредников. Формально платёж выглядел легальным, но его связь с реальным обязательством оставалась слабой — именно такие «серые» зоны нередко используются в схемах обналички и легализации.
Теперь через единый налоговый платеж государству нужна точная и машиночитаемая структура данных, — и это повышает прозрачность налоговой дисциплины. Но важно: речь идёт о контроле корпоративного контура, а не массовых переводов граждан.
Откуда тогда паника? Она во многом связана со смешением этой технической реформы с параллельным ужесточением антифрод-контроля банков. Там действительно усиливается мониторинг операций физлиц.
Могут ли такие нормы распространить на физлиц?
Распространение таких требований на СБП в полном объёме выглядит маловероятным: превращать быстрые переводы в перегруженную форму с обязательными полями вроде ИНН и полного ФИО — значит убить сам сервис. Но точечное ужесточение уже идёт и будет продолжаться: при подозрительных или нетипичных операциях банки и дальше будут требовать больше данных и чаще блокировать переводы. В сухом остатке — это не «тотальный контроль», а наведение порядка в налоговых платежах.
Читайте меня в MAX: https://max.ru/bloodysx
При переводах по СБП с 1 июля будет необходимо заполнять ИНН.
Это коснётся как юрлиц, так и физлиц, и нужно для борьбы с дропперами, потому что номер ИНН практически нельзя поменять, заявил руководитель направления СБП центра противодействия мошенничеству НСПК Никита Юрков.
Он пояснил, что дроппер может сменить номер телефона, перевыпустить банковскую карту, открыть новый банковский счёт, переоформить паспорт, а вот ИНН является таким реквизитом, который, практически незаменяем — его сложно поменять физическому лицу:
Это коснётся как юрлиц, так и физлиц, и нужно для борьбы с дропперами, потому что номер ИНН практически нельзя поменять, заявил руководитель направления СБП центра противодействия мошенничеству НСПК Никита Юрков.
Он пояснил, что дроппер может сменить номер телефона, перевыпустить банковскую карту, открыть новый банковский счёт, переоформить паспорт, а вот ИНН является таким реквизитом, который, практически незаменяем — его сложно поменять физическому лицу:
ИНН — это универсальный идентификатор, который позволит нам проверять опредёленные риски сразу и в платежной системе «Мир», и в СБП. И более качественно развивать инструменты, чтобы усложнить дропперам обход ранее введенных ограничений, — цитируют Юркова РИА Новости.
2.4K 180.1K
Обсуждение 0
Обсуждение не доступно в веб-версии. Чтобы написать комментарий, перейдите в приложение Telegram.
Обсудить в Telegram