ЦБ выпустил рекомендации

Тем временем в Банке России отметили, что сейчас все чаще фиксируются случаи втягивания клиентов в возрасте 14-18 лет в незаконное предпринимательство и другие противоправные схемы, например дропперство. Об этом говорится в методических рекомендациях, опубликованных регулятором.

ЦБ рекомендует сообщать родителям и другим законным представителям подростков об открытых ими картах и определять в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов признаки, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции. Для этого могут быть уточнены условия договоров, в том числе действующих и указан лимит на проведение отдельных операций.

Кроме того, банкам советуют предлагать клиентам заранее предоставлять список близких родственников, от которых они могут получать деньги. Это поможет отличать обычные семейные переводы от подозрительных транзакций. В случае возникновения у банка подозрения, что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим-то влиянием, финорганизация имеет право отказать в проведении операции.

@bankrest