🇦🇪 Emirates NBD и санкции

📌 Сегодня широко распространилась новость о заморозке инвестиционных счетов россиян во втором крупнейшем банке ОАЭ Emirates NBD. Это уже вторая громкая новость из ОАЭ, демонстрирующая растущее давление регуляторов США и ЕС. Ранее ЦБ ОАЭ аннулировал лицензию МТС-банка, после того как тот попал под блокирующие санкции США и Великобритании.

📌 Как указывает Forbes, действия ENBD обусловлены требованиями европейских депозитариев Clearstream и Euroclear. В конце марта «БКС Кипр» предупредил клиентов, что счета россиян в депозитариях подлежат блокировке, если денежный остаток на них превышает €100 000.

Эти требования были введены еще 7-м пакетом санкций ЕС, принятом еще в июле 2022 года. Но усиление контроля за его соблюдением началось только сейчас, что указывает на ужесточение требований к ОАЭ, которым ранее позволялось чуть больше развивать сотрудничество с Россией.

📌 В 2023 году давление на ОАЭ усилилось – в конце феврале страну посетил замминистра финансов США для обсуждения в том числе антироссийских санкций. Затем в марте в ОАЭ прибыла новая делегация в составе главы американского Бюро координирования санкций, спецпосланника ЕС по санкциям и директора британского Управления по санкциям. Вероятно, тогда и обсуждалось усиление контроля за соблюдениям санкций банками ОАЭ.

📌 Emirates NBD на 55,8% процентов принадлежит суверенному фонду Дубая Dubai Investment Corporation и является главным дубайским банком. По данным Forbes, именно в ENBD инвесторы ранее массово переводили активы, хранящиеся в европейских депозитариях. При этом судя по информации из дубайских чатов, в отличие от First Abu Dhabi Bank, крупнейшего банка ОАЭ, ENBD гораздо охотнее открывал счета россиянам в прошлом году.

📌 Открывать счета в ОАЭ россиянам в последнее время было и так нелегко, а теперь, вероятно, станет еще труднее. Рекомендую обратить внимание на недавно созданный цифровой эмиратский банк MBank, о котором мы говорили в выпуске подкаста «Ближневосточный экспресс» про российско-арабское экономическое сотрудничество.