«Конфискация денег без презумпции невиновности»: ужасы AML/KYC процедур в зарубежных банках

Сегодняшний лонгрид – продолжение жутковатого цикла о бодрящих рисках регулирования. Только на этот раз речь пойдет не про российское законодательство, а про сложившиеся карательные антиотмывочные процедуры, которые практикуют западные банки.

Это особенно актуально для отъезжающих за границу на ПМЖ (или планирующих это сделать в скором времени). Вам надо хорошо понимать, что в этом сценарии мало придумать, как накопленный тяжким трудом капитал передвинуть за границу РФ (не нарушив в процессе никаких валютных указов и ограничений) – надо же еще потом будет банку с той стороны доказать, почему ваши деньги не нужно срочно заморозить как сомнительные. А эта задачка может еще посложнее оказаться! Почему – читайте по ссылке.

Читать статью: https://vc.ru/finance/491307

P.S. В этот раз мне опять сильно помогли экспертизой ребята из юридической фирмы FTL Advisers. Если вы хотите и дальше видеть у меня на канале всякие глубокие разборы по юридической и регуляторной тематике – призываю вас поблагодарить их подпиской на канал (тем более, что он весьма полезный): @FTLadvisers

P.P.S. Для тех, кто хочет заранее подготовить всю документацию для прохождения AML/KYC проверок в западных банках (а не пытаться в панике «родить» недостающие документы уже по факту возникновения проблем с комплаенсом) – коллеги из FTL подготовили подробную памятку. Прикрепляю ее к этому посту.