avatar
RationalAnswer | Павел Комаровский
@RationalAnswer
21.08.2025 12:06
ICN Holding, часть 2: Как прятать бабло, не привлекая внимание санитаров [начало здесь]

По итогам прочтения вчерашней истории про мутнейший ICN Holding у многих остался висеть вопрос: «Что это вообще за странная схема с присоединенным брокерским счетом, разве пирамиды так делают? Пирамиде же выгодно забрать всю сумму денег целиком, а не только 5% от первоначального пополнения + отщипывать по 2% в год от объема личного счета клиента в IB!»

Это совершенно валидный вопрос. Когда-то (до 2018 года), судя по всему, ICN и действовали более «классическим» методом, принимая всю сумму инвестиций от клиентов напрямую. Но потом что-то поменялось, и они перешли к этой крайне странной схеме «присоединенный счет в IB + якобы маржинальный кредит на офшоре». Давайте попробуем разобраться в причинах возникновения этой схемы, тут я слышал в разных местах два основных варианта объяснения:

?? Более высокая надежность для клиента. На этом настаивал консультант, который помогал мне писать статью: дескать, реально обеспеченные люди не готовы слать деньги «на деревню дедушке», а вот надежно перевести крупный капитал на свой собственный счет в известном брокере Interactive Brokers – это без проблем!

?? Экономия налогов для клиента. Тут просто послушайте забавные объяснения Павла Чернышова (тоже MLM-консультант при ICN) вот в этом видео: «На счете в IB вам там специально рисуют нулевую прибыль, чтобы вы в РФ поменьше налогов платили!» Насколько я понимаю, в приватных беседах с клиентами консультанты еще прозрачно намекают, что рассказывать товарищу налоговому инспектору в России про второй мифический «оффшорно-слоновий» счет ICN совсем не обязательно – «они о нем всё равно не узнают».

Но у меня лично есть свое объяснение, которое мне кажется гораздо более логичным. Судя по всему, в какой-то момент у ICN Holding возникли серьезные проблемы с приемом и отправкой крупных платежей через банки США. Ведь у них есть лицензия SEC только на то, чтобы управлять деньгами клиентов на их личных счетах как Advisor, но не на то, чтобы функционировать в качестве полноценного инвестфонда (принимать деньги клиентов напрямую, агрегировать их и управлять согласно стратегиям на собственном счете ICN).

Думаю, начиная где-то в районе 2018 года AML/KYC процедуры банков, работающих с ICN, ужесточились – и они стали задавать неудобные вопросы по крупным платежам. «А с какой целью вы принимаете эти деньги? А куда они потом идут? А как это вообще соотносится с вашей деятельностью советника, вы такое имеете право делать?»

На это как бы прямо намекает следующий пункт клиентского договора ICN Holding:

3.4.3. Если принципал пополняет интегральный инвестиционный счет напрямую, это пополнение не повышает размер фондов на его брокерском счете. При этом размер такого пополнения на интегральный счет не может быть выше $9,999. Любые пополнения выше $10,000 Принципал должен делать только на его брокерский счет.


Видимо, платежи размером меньше $10к комплаенс-отдел банка под лупой не смотрит, а вот всё, что выше – тут уже могут возникнуть вопросики. Еще я выложил на втором канале историю подписчика, который сам несколько лет был MLM-консультантом по продаже программ ICN (почитайте, там интересно!) – и вот что он мне дополнительно ответил в личке по поводу того, как идет возврат средств с офшорной части «клиентских счетов» ICN:

По поводу выплаты прибыли. У них в целом история такая, что вывод с интегральных возможен только 5к в течение 30 дней. Больше им не позволяют. Но они могут сделать через хитрые схемы через юриста и это будет стоить 200 баксов + %. Около 1.5 вроде был, но тоже типа зависит от.


Ну это просто пушка. «Мы солидная и уважаемая фирма с лицензией. Деньги вам в случае чего будем возвращать по $5000 в месяц, больше у нас сквозь комплаенс не пролазит!» И тут речь идет, замечу, о периоде до 2022 года – когда еще не было никаких санкций. А сейчас, насколько я знаю, ICN вообще предлагает клиентам получать выплаты в USDT за скромную дополнительную комиссию в 2–3%. Очень солидно выглядит, точно без всяких серых схем!

[Продолжение здесь]
Telegram
Самые умные мысли Павла Комаровского (точно не щитпостинг!)
Интересное последствие моей статьи про ICN – мне написал чувак, который когда-то в 2020-м первый спросил у меня про эту контору. Публикую его рассказ целиком: Павел, привет! Ты мне тогда не ответил, пришлось самому щупать) с тех пор за 2 года до 22-го успел побыть инвестором и потом консультантом, дошёл до норм позиции там) В общем как это наверно обычно бывает в млм решают люди. Я просто нашёл блог финконсультанта, который мне зашёл. И просто хотел также. Хотел сам воспользоваться услугами, чтобы диверсифицировать деньги. И хотел сам попробовать консалтинг, чтобы диверсифицировать занятость. Когда он показал ICN меня смущал лишь момент с доходностями. Всегда. Мутные схемы ладно, sec же бдит, типа. Но странные обзоры рынка в моей картине мира не клеились с доходностями финансового гения. Но сказали sec чекает всю инфу, которая публикуется на сайте проверяемой компании, поэтому полетели ладно) В итоге сделал один из самых быстрых карьерных ростов в компании и понял, что усилия не особо окупаются. Как и в любой млм компании расти выгоднее всего засчёт сетки. Т.е. надо постоянно привлекать новых консультантов, которые теребят свой ближний круг и всё. Так ты заработаешь больше, чем если будешь сам привлекать много клиентов. Даже с деньгами. Это странно. Я же хотел зарабатывать с роста капитала клиентов, как мне эту историю и продавали изначально. Но как я вошёл в компанию волшебный рост почему-то исчерпался. Даже по отчётам ICN. (2020-2025) Ну и повторюсь структура дохода консультанта всё же больше завязана на расширение сетки. А кринжовые там не только вечеринки, но и лекции) На что говорили, что это базовый обуч и это продаёт массово и это всё норма тут. Но рэдфлаги копились. В конечном итоге я слетал на уже считающееся крутым обучение для топов, где лекции вёл сам Кокорин. Кринжа было конечно поменьше, но в качестве контента всё равно общие портфельныы теории Марковица и прочее общерыночное. Ничего такого, что показало бы гения, которым и является человек с такими результатами на дистанции. На все вопросы об отсутствии просадок только общие слова про хедж опционами. Просто вот так они спасают всегда. Но нюансов и деталей не будет, стратегия ведь закрытая) Это денежки создателя гения и тд. Момент с управлением на IB меня тоже всегда триггерил. Мол окей ты не делаешь там доходности, но зачем делать там вообще какую-то дичь. Для покрытия маржинального кредита в 2% (тогда говорили) можно просто купить трежерис и мозги не делать. Но сейчас момент с их ставкой кредита тоже нонсенс. В общем количество рэдфлагов копилось, динамика дохода не особо, поэтому какой в этом смысл. Я закончил с активным привлечением клиентов и сосредоточился на других темах в последствии и полном уходе в самостоятельный трейдинг. С годами мои клиенты потихоньку выводили оттуда деньги, я их не тормозил. Не было смысла их удерживать как в коммерческом плане так и в личном. Т.к. я сам потихоньку переливал оттуда деньги на собственный IB счёт. Но без лишних подозрений. Просто не устраивали их результаты. Все возможности пропускались под предлогом "ща будет обвал, а мы не теряем деньги, поэтому мы в кеше" При этом у меня на интегральном оставалось около 15к. В течение полугода мне вывели несколькими траншами по 5к. Такая история если вкратце)
? 113
? 55
? 46
110 118 33K

Обсуждение 110

Обсуждение не доступно в веб-версии. Чтобы написать комментарий, перейдите в приложение Telegram.

Обсудить в Telegram