Банки усилят контроль источников денежных средств при внесении клиентами крупных сумм наличных через банкоматы
разбираю громкие заголовки в новостной ленте

📌 Банк России рекомендовал банкам уделять больше внимания операциям с наличными в рамках требований 115-ФЗ.
Речь идет не о новом законе, а об уточнении признаков операций, которые могут заинтересовать службу финансового мониторинга банка т.е. теперь поймать блокировку счета по 115-ФЗ можно не только совершая операции через онлайн-банкинг и мобильные банковские приложения.

📌 Внимание будут обращать на:
• внесение крупных сумм наличных на счет;
• регулярные однотипные пополнения;
• частые операции с наличными;
• быстрое последующее перечисление средств за границу;
• операции с признаками транзитного движения денег.

❗️Важно понимать: само по себе внесение крупной суммы наличных не является нарушением.
Но если банк не сможет понять происхождение денег или экономический смысл операции, он вправе запросить подтверждающие документы которые желательно иметь под рукой (договоры, акты, расписки, документы о продаже имущества, договоры займа, иные документы, подтверждающие происхождение денежных средств и ведение предпринимательской деятельности)

📌 Банки давно оценивают не только сумму операции, но и ее экономический смысл. Поэтому наличные поступления без документов, «деньги от знакомых» и неоформленные расчеты в рамках бизнеса становятся все более рискованной стратегией.
Закон не стал жестче, но внимания к происхождению денег становится все больше, в том числе в свете повышения ставок налогообложения.

Источники:
🔗 Банк России
🔗 РБК

==============================
#115ФЗ #банки #комплаенс #бизнес #финмониторинг #ipюрист #itюрист