Финансист, экономист и инвестиционный советник Банка России Юлия Кузнецова прокомментировала утверждённый регулятором перечень оснований для блокировки переводов.

«На горизонте появляется более сложная концепция: оценка "цифровой репутации" клиента в моменте. Речь идёт о построении профилей, включающих налоговую дисциплину, характер экономической активности, наличие статусов, связанных с повышенными рисками, модели потребительского поведения. Фактически это формирование риск-модели, которая работает не только по транзакции, но и по человеку в целом. Такая система позволяет быстрее отличать реального клиента от жертвы мошенников или участника сомнительных схем», — рассказала она.

По мнению Кузнецовой, это шаг в сторону продвинутого поведенческого надзора и профилактики мошенничества в режиме реального времени. При этом, добавила эксперт, добросовестным гражданам опасаться нечего — возможны лишь кратковременные задержки в операциях с большими суммами.

?? — современный подход к финансовой безопасности
?? — напоминает «Черное зеркало»