Банк России порекомендовал кредитным организациям усилить контроль над процедурой идентификации клиентов

В официальном письме регулятора говорится, что это необходимо для противодействия дропперам.

«Банкам следует так выстроить работу, чтобы активировать платёжные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Это необходимо для того, чтобы исключить возможность использования таких карт недобросовестными субъектами», — гласит послание.

Так, факт личного присутствия человека, на чьё имя открывается счёт, можно перепроверять с помощью систем фотовидеофиксации. А финучреждению, привлекающему новых клиентов и открывающему им карты с помощью посредника (например, в рамках тех же зарплатных проектов), важно убедиться, что на каждого участника оформлены все необходимые документы и подлога нет.

?? — чем сложнее мошенникам, тем спокойнее нам
?? — может, сразу делать ДНК-тест?