Госдума приняла законопроект, по которому Росфинмониторинг сможет напрямую и бесплатно получать от НСПК данные об операциях по картам платёжной системы «Мир» и о переводах через Систему быстрых платежей. А также данные об операциях с универсальным платёжным кодом, который заработает с 1 сентября следующего года.

Объём, состав, сроки и порядок передачи информации будут прописаны в отдельном соглашении между Росфинмониторингом и НСПК, согласованном с Банком России.

Официальная причина нововведения — закрыть пробелы в данных о переводах: сейчас финразведка видит операции в основном через отчётность банков и их ответы на запросы. Это должно ускорить проверки Росфинмониторинга по подозрительным переводам, потому что не придётся рассылать веерные запросы по десяткам банков, и снизить нагрузку на них тож

е.

По сути, это — логичное продолжение курса на тотальный учёт и анализ безналичных переводов в национальной платёжной инфраструктуре. В этой же связке — новые признаки мошенничества, инициативы по борьбе с дропперами, расширение полномочий финразведки и ЦБ.

Финтехно